徐的苟、王守银诈骗一审刑事判决书

发布日期2019-01-18，安徽省合肥市中级人民法院

被告人徐的苟，曾用名徐一凡，男，1982年12月3日出生于安徽省望江县，汉族，初中文化程度，安徽升聚互联网科技有限公司总经理，住合肥市包河区，户籍地安徽省安庆市望江县。2016年8月17日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局刑事拘留，同年9月23日被合肥市人民检察院批准由合肥市公安局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。

被告人王守银，男，1990年11月28日出生于安徽省利辛县，汉族，大专文化程度，安徽升聚互联网科技有限公司营销副总经理，住合肥市瑶海区，户籍地安徽省利辛县。2016年8月17日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局刑事拘留，同年9月23日被合肥市人民检察院批准由合肥市公安局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。

被告人易雪成，男，1985年8月15日出生于湖北省安陆市，汉族，初中文化程度，安徽升聚互联网科技有限公司营销副总经理，住合肥市庐阳区，户籍地湖北省安陆市。2016年8月17日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局刑事拘留，同年9月23日被合肥市人民检察院批准由合肥市公安局执行逮捕，现羁押于合肥市看守所。

...省略多人...

指控

合肥市人民检察院指控：2016年3月至4月初，被告人徐的苟、王守银、易雪成、汪结春四人经商议并共同出资，由被告人徐的苟负责“拉平台”，被告人王守银、易雪成负责“拉队伍”，被告人汪结春负责租赁、装修办公场所和新公司的工商登记，共同成立了安徽升聚互联网科技有限公司（以下简称安徽升聚）。

其间，被告人徐的苟以安徽升聚名义与四川富垠商品经营有限公司（以下简称四川富垠）即四川川商商品交易中心（以下简称川商平台）的104号会员单位签订代理商协议，由安徽升聚为四川富垠从事的所谓“成品油、有色金属等相关现货和现货电子交易业务”介绍客户，促成四川富垠与客户签订协议，四川富垠则保证已取得川商平台会员资格，并约定客户在川商平台交易过程中产生的亏损。包括客户的交易亏损和单方面缴纳的“手续费”（交易金额×12%）、“仓息”（过夜资金×1%）、“点差”（客户因必须在现价上加价或减价才能买、卖成功而产生的损失），川商平台扣除交易金额×4%的手续费之后，90%归安徽升聚，10%归四川富垠。

上述川商平台中各方所谓的“交易”和获利过程具体表现为：

客户使用川商平台交易系统软件客户端“入金”，将钱款从自己银行账户转至川商平台建行账户51×××77中，“出金”则是从该账户中转回；会员单位四川富垠也将保证金转入该平台账户，提取利润则是从该账户中转回。根据与建行的协议，川商平台上述账户被分为“交易中心浮动盈亏账户”和“交易中心收益户”：其中客户与会员单位的资金转入、转出都在“交易中心浮动盈亏账户”中进行，双方资金会根据“会员单位+代理商+客户”的编号或“会员单位”的编号进行详细标注；而川商平台收取的部分手续费则自动转到“交易中心收益户”，进而被转到川商平台的另一个账户51×××99中。客户根据川商平台提供的与国际行情基本一致的行情图，以33倍的高杠杆买卖该平台提供的所谓“川商油”、“川商银”、“川商铜”交易品种，104号会员单位四川富垠则在幕后作为交易对手无条件接受客户的买进和卖出，双方形成对赌关系。每日凌晨4到6点为停盘结算时间，川商平台将其所得4?的手续费之外的客户亏损（包括交易亏损+8?的“手续费”+“仓息”+“点差”）从客户资金里扣除，分配给104号会员单位四川富垠，并在开盘后进行银行间清算。四川富垠获得上述盈利后再按照约定比例将资金分多笔转入光大银行安徽升聚的76730188000099723对公账户、严某的6231563000199575个人账户。

安徽升聚成立后，迅速搭建起较为完整的公司组织构架：

被告人徐的苟任总经理，总理公司全部事务；被告人王守银、易雪成任业务副总经理，被告人王守银负责管理汪承兵、王守银、王大龙大组业务，易雪成负责管理刘伯成大组业务；被告人汪结春任后勤副总经理，分管公司后勤事务。严某、鲍某、尧某和被告人陈飞分别任公司财务部、网络部、行政部、风控和客服部负责人。被告人汪承兵的大组下辖凌云队、天狼队、冲锋队、龙吟队、雄狮队、飞虎队六个战队，队长分别为王坤杰、范洪梦、曾阳阳、潘鹤鸣、徐南兵、胡波；被告人王守银的大组下辖狼牙队、敢死队、雄鹰队、烈焰队、突击队五个战队，队长分别为被告人李亳、王红霞、刘旺、周竹茂、徐韬（音，在逃）；被告人王大龙的大组下辖虎狼队、猛虎队、狮猛队、龙腾队、风行队五个战队，队长分别为被告人陈杰、常逸文、芮艳蒙、靳亮（音，在逃）、李爽；被告人刘伯成的大组下辖志诚队、杨帆队两个战队，队长分别为被告人梁苗、许晋新。在业务方面，从总经理、副总经理、大组组长到战队队长，逐层负责下辖员工的日常培训、指导和管理。在其他方面，后端部门则从财务、技术、行政、客服等方面提供支持。公司从上到下各类人员各司其职而又相互配合，形成一个有组织的诈骗集团，共同完成诈骗行为。

该诈骗集团的具体诈骗手段是：

由大组组长、战队队长（包括部分后端部门人员）通过各种途径获得公民个人信息后导入公司群呼电话系统，由队员使用上级下发、培训的“话术”，通过群呼电话系统每人每天给数百名客户打电话，并使用美女、帅哥头像骗客户加QQ、微信私聊，声称川商平台是一家正规平台，与国际原油市场连接，资金由第三方银行托管，炒原油很赚钱，并可提供专业指导。然后再将其客户骗入战队事先准备好的QQ“营销群”并“炒群”，即该“营销群”由战队队长、队员事先使用公司下发的每人10个左右的QQ号组建，待客户入群后就分别假扮其他盈利客户、专业咨询师、指导老师等角色，通过向群中发送虚假交易截图、盈利账单等方式捏造其在川商平台的盈利，吹捧指导老师在盈利过程中的指导能力，诱导客户信任川商平台和指导老师，进而前往川商平台交易。一旦时机成熟，队员就向客户发送川商平台交易软件的客户端链接，指导客户在川商平台开户、入金，并将其推荐给队长以上人员假扮的指导老师进行一对一指导，同时将其移除“营销群”。指导老师接手后，就通过QQ、微信、电话等工具指导客户不断在川商平台入金，重仓、频繁交易，“止赢不止损”交易，争取客户在短时间内爆仓，或者在交易中不断小盈大亏，最终巨额亏损出局。在此过程中，所有业务人员不但向客户虚构了上述事实，还刻意隐瞒了真相，即川商平台其实并没有与国际市场连接，客户与会员单位是一种对赌关系，平台、会员单位和代理商三方合作瓜分了客户的亏损。

2016年4月至7月，被告人徐的苟等人通过上述手段，诱骗罗某1等82名被害人到川商平台入金交易，致其亏损合计18954600.55元人民币。

2016年8月16日，全案被告人被合肥市公安局抓获归案。后严某、川商平台分别向合肥市公安局退还5万元人民币、100万元人民币赃款。

为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出举了手机、银行卡等物证；营业执照、合同等书证；证人王某3、罗某3、郑某等人的证言；被害人罗某1、何某、余某等人的陈述；被告人徐的苟等人的供述与辩解；远程勘验笔录、电子物证检查记录、现场勘验笔录及照片；川商平台交易明细、银行账户交易明细等证据。

据此认为，被告人徐的苟等56人为实施电信网络诈骗而组成以“安徽升聚互联网科技有限公司”为名义的诈骗集团，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人徐的苟、王守银、易雪成、汪结春共同骗取18954600.55元人民币，被告人汪承兵骗取8839158.95元人民币、被告人王大龙骗取1724287.97元人民币、被告人刘伯成骗取1117540.81元人民币、被告人王坤杰骗取3501406.2元人民币、被告人范洪梦骗取3225107.42元人民币...

被告人徐的苟当庭对指控的事实无异议，但辩称其不构成诈骗罪。其辩护人认为：

1、徐的苟主观上没有非法占有的目的，投资人亏损具有很大的概率性，被告人行为与结果之间无刑法上的因果联系，故本案不构成诈骗罪，应构成非法经营罪；

2、本案不应认定为犯罪集团。

被告人的供述和辩解

第一组证据

1、被告人徐的苟的供述和辩解证实：2015年9月其到财籽公司上班，当时财籽公司有100多人，现在的王守银、汪结春等人也在这个公司。2016年1月，因为财籽公司不行了，王守银、汪结春找到其说联合开个公司，因为其没有钱投资，这个事就没有谈成。2016年3月，汪结春又找其过去商量开公司的事情，其去了宝文大厦26楼时发现王守银、易雪成也在，汪结春说让其出资，其说自己没钱但可以拉一个平台过来让公司有业务。后王守银、易雪成、汪结春三人就出资成立公司了，其记得王守银转了3万元给汪结春，易雪成转4万元给汪结春，汪结春自己出多少钱其不知道。然后约定由汪结春负责办证、装修等公司成立的事情，业务人员由王守银、易雪成负责，其负责拉平台找业务。王守银、易雪成、汪结春和其是公司股东，其是升聚公司的实际负责人。汪结春在中环大厦4楼租了房子装修好，王守银找到了汪承兵、王大龙等人的小队，易雪成找到了刘伯成及下面的小队，其和四川富垠公司的罗某3商谈代理川商平台的事情。到了2016年4月，中环大厦4楼的公司运营了。2016年6月下旬的时候，有天晚上汪结春打电话给其说网上有消息称福建那边类似升聚这种经营性质的公司，业务员利用虚假身份通过各种途径拉拢客户骗取资金，已经被定性为诈骗，其打电话给公司的网络维护员让他去把公司里面的电脑硬盘换掉。7月份汪结春说公安在查账户，所以就不敢再用工资卡发工资，而是用现金方式发工资。弘丰公司的前身是升聚公司，川商平台整顿后，为逃避打击，又先后注册了弘丰公司、弘轩公司，其实都是一家，只不过注册了三个不同的名字。三个公司的注册都是汪结春去办的，升聚公司法人徐南兵、弘丰公司法人季超、弘轩公司法人尧某，汪结春不用自己的名字是为了万一出事可以规避责任。

2、被告人汪结春的供述和辩解证实：2013年回合肥后，其先后在龙广传媒、安徽财籽投资管理有限公司、安徽邦诚网络科技有限公司、善源康公司、安徽国诚证券投资有限公司工作，都是负责后勤工作。2016年3月份左右，徐的苟打电话让其去他公司一下，其去了后看到徐的苟、易雪成以及王守银三个人在办公室里面商量准备开一家新公司，让其和他们一起合伙搞，其同意了。徐的苟安排其先找一家写字楼，要求面积在300平方左右，接着其就按照他的意思找到了中环4楼，他们三个人一起来看了写字楼都觉得不错，之后他们三个人每人转了大约5万元钱给其，徐的苟要求其把房子租下来，并且按照要求装潢好，当时装潢花了10万元钱，另外需要缴纳一个季度的房租约7万多块钱，因为总共就给其15万，还差2万8，所以徐的苟让其先垫2万8千元，这个钱算入公司股份的，而且还带其分红，具体分红比例没有说，接着公司就成立了，名称叫升聚科技有限公司。让其办理营业执照的时候，徐的苟让其把公司法人用员工徐南兵的名字。除了徐的苟之外，易雪成和王守银都投钱了，肯定是股东，其自己也算是股东之一。升聚公司的员工一部分是从宝文国际原来的公司过来的，还有一部分是新招的。公司成立后，其负责后勤，王守银负责原油业务，易雪成负责股票业务，徐的苟负责整体公司业务。其在公司明面上基本工资3300块，前后几个月徐的苟给其现金分红3次，第一次2016年5月16日现金分红4.5万元，第二次是2016年6月17日现金分红5.4万元，第三次是2016年7月15日现金分红1.6万元，加上4个月基本工资3300元，总共获利13万元。

3、被告人王守银的供述和辩解证实：2016年4月份，徐的苟在宝文大厦的办公室说有些平台的人被公安局查了，让公司搬到中环4楼去办公（当时公司的名字好像是叫安徽聚赢互联网科技有限公司），在一次开会的时候，徐的苟对下面的经理说，公司处于盈利状态，谁想投资的可以入股分红，当时下面的经理汪承兵、刘伯成、王大龙以及其都同意了，每个人投了一万块钱，占1%的股份，其他人也有投的，具体投多少，占多少股份其不清楚。每个月公司的会计严某会把其的工资、提成、分红打到其光大银行卡里面。

4、被告人易雪成的供述和辩解证实：2016年3月份，其朋友徐的苟在聊天过程中问其工作怎么样，其说工作不顺心，徐的苟说他准备到中环搞一个新公司，让其拿5万元钱，又让汪结春搞装修。5月份以后其到徐的苟位于中环四楼的公司上班，上班后徐的苟说其投资5万就占股3%，因为都是朋友其就没说什么。徐的苟说公司老总，大股东，其和汪结春各占股3%，其他管理层都有股份，具体占多少股份其不清楚。公司管理层包括尧某、王守银、王大龙、汪承兵、刘伯成，其他人其不清楚。其明面上基本工资3000块加所有小组的提成3%，另外每月徐的苟会给小组长以上人员现金分红。其总共在公司工作3个多月，提成了5万，现金分红2万元，加基本工资总共获利8万元左右。因为其光大银行卡丢失了，公司的人都把钱打到其浦发银行卡中。

5、被告人徐南兵的供述和辩解证实：2016年3月中旬其刚到公司上班，后勤部长汪结春就找到其说要用其身份证注册一家公司，其当时就问汪结春为什么要用其身份证注册公司，汪结春说公司管理层人员的身份证都已经注册过公司了，其当时看在老乡的份上把身份证借给汪结春使用了。其看到过安徽升聚互联网科技有限公司的营业执照，法人确实是其，2016年4月其还陪汪结春到合肥市光大银行胜利路支行办理过这家公司的对公账户，因为银行办理公司对公账户时，必须法人到场。在光大银行办理过公司对公账户后，其就把银行卡交给汪结春了。

6、被告人汪承兵的供述和辩解证实：其是王守银把其从原来的那家公司挖过来的，挖过来的底薪是3300元，提成是其底下的部门业务员每发展一个客户，其就能提到相应点数，具体的其记不清了。

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第二组证据：证实安徽升聚成为川商平台会员单位四川富垠的代理商，三方形成共同瓜分客户损失的合作模式。

1、被告人徐的苟的供述和辩解证实：安徽升聚成立后，其负责拉平台。2016年3月，其找到四川富垠公司的罗某3，和他谈加入川商平台，成为四川富垠代理商的事情，几次商谈后罗某3同意了，让下面的经理来签合同，当时安徽升聚是由汪结春签的合同。签完合同后四川富垠就将一些川商平台的用户名、密码给了安徽升聚。安徽升聚和川商平台之间没有直接联系，是通过挂靠四川富垠在川商平台上进行原油现货交易，四川富垠是川商平台的104号会员单位，安徽升聚和四川富垠签有合作协议和授权书。

2016年4月，王守银六部、汪承兵七部开始做川商平台，王大龙五部、刘伯成三部还在做炒股手机软件。2016年5月，全公司都在做川商平台业务了，炒股手机软件业务不再发展新客户，老客户不是转到川商平台就是继续维护。客户在川商平台操作会产生手续费、仓息、点差、亏损或盈利的情况，在这些费用当中，川商平台收取万分之四的手续费，其他的所有费用都由会员单位和代理商分配，就四川富垠和安徽升聚来说，客户交易后，川商平台收万分之四的手续费后，剩下所有费用四川富垠收10%，安徽升聚收90%，这个比例是在和四川富垠签订的合同中确定的。在川商平台的交易规则中，手续费、仓息、点差都是固定比例的，所以客户亏损代理商就盈利，客户盈利代理商就亏损，为此安徽升聚为了盈利就会做一些事情：一是尽量多拉客户，做法是业务员必须使用美女，帅哥的图片，用一些引诱手段让客户在川商平台亏钱；二是让客户频繁交易，因为每次交易客户不论亏损、盈利都会被收取手续费、点差；三是止盈不止损，就是公司判断会涨就劝客户卖出，如果公司判断会跌就劝客户持有或者买进。

2、证人王某3（川商平台副总经理）的证言证实：其是2015年7月到川商平台上班的，任公司副总裁，负责公司的会员开发、管理、招商和现货部。公司主要是搭建大宗商品交易现货平台，现货主要有：燃料油、银、铜、猕猴桃、川穹、鹿茸。猕猴桃、川穹、鹿茸是现货，客户在平台上购买后必须交割（提货），燃油、银、铜不要求客户现货交割，可以通过转移仓单给其他人，平台收取一定的交易手续费。从实际交易情况看，客户基本上购买银、铜、燃料油的都不会提取现货的，他们只是想盈利。公司的现货在成都市高新区创业路中铁物资成都仓库，仓库里面大概有几十吨货，价格10多万块钱，目前客户没有发生交割的。

四川富垠是川商平台的会员单位，编号104，办公地点在合肥，注册地在四川省都江堰市，法人是罗某3，老板是漆某。川商平台发展一个会员单位后，给会员单位一个账户，账号有一定的权限，可以开通子账号，可以看到代理商信息、客户信息、客户交易情况、盈亏。会员单位发展到客户以后会给客户一个开户链接，客户通过链接在公司的开户平台进行开户，公司客服部进行审核，审核通过后激活客户在川商平台的交易权，获得交易账号，客户到建设银行、平安银行签交易资金协议，之后就可以在平台进行出金、入金的交易，购买所需要的商品。

商品交易使用的软件平台是深圳金诚云汇软件开发公司开发的，该软件和任何股票期货交易所都没有接口，软件里面的商品价格是根据国际商品价格经过汇率换算后体现在平台上的。四川川商商品交易中心的交易规则是客户和会员单位是买卖的主体，假如客户下单买一种商品，会员单位必须卖，客户卖会员单位必须买，会员单位没有拒绝的权利，软件会自行操作完成，其实交易就是客户和会员之间对赌，川商平台收取佣金（手续费）。另外，平台规定客户交易必须使用杠杆，平台的杠杆有20倍、25倍、33倍三种，平台收取的手续费、仓息都是根据使用杠杆后的收取的。每天凌晨四点至六点结算，平台先和客户结算，包括万分之八手续费、仓息、盈亏，平台只收取客户的万分之三手续费，其余万分之五手续费、仓息和盈亏都归会员单位；再和会员单位结算，包括客户的手续费、仓息和盈亏。会员单位在开通平台权限时要交给平台50万或者100万的保证金，假如客户赚钱了平台从会员单位的保证金中扣除划到客户的账户上，客户亏钱了就把客户的钱转给会员单位，之后会员单位和代理商之间结算。客户的盈亏和平台没有关系，平台只收取万分之三或二的手续费。会员单位肯定希望客户亏损，因为会员单位和客户是对赌的模式，客户亏损会员就赚钱，客户赚钱会员就亏损，所以才会产生会员单位及代理商对客户进行反向操作、满仓操作、诱导客户多操作多收取手续费的现象。四川富垠主要推荐客户购买燃料油，因为燃料油的价格波动比银、铜更大，客户购买后盈亏比例较大，从平台成立以来客户基本上都是亏钱的，赚钱的微乎其微。

3、证人蒲某（川商平台总经理）的证言证实：2015年5月其拿到四川省政府关于成立川商平台的批文，后注册成立了四川川商商品交易中心有限公司，公司成立后其任总经理。公司成立后就开始搭建交易平台：第一步，和深圳金诚云汇科技有限公司签订软件销售合同，和深圳点证科技有限公司签订软件分析系统销售合同，和英国ODS公司签订数据使用销售合同；第二步，协调深圳金诚云汇在“阿里云”租服务器部署交易系统，之后协调英国ODS公司的数据对接，最后协调金诚云汇和点证科技进行数据对接；第三步，协调四川省建行签订E商贸通的合作协议，银行协议签订后再和银行技术人员对银行数据线路进行对接，把银行的数据提供给金诚云汇。以上三步完成后，公司和以上四家单位进行数据、平台功能调试，调试成功之后开始上线交易。交易过程中呈现给客户的“K线图”制作流程是英国ODS公司把国际现货价格传到“阿里云”服务器上面，经过汇率转换成人民币报价，人民币报价生成后，金诚云汇把数据提供给点证科技，点证科技把数据生成“K线图”，推送给客户。平台上的汇率根据人民银行公布的汇率来调试，每天调试一次或多次，保证客户不会因为汇率的变化而产生大幅价格的盈亏。

川商平台通过媒体等途径发展会员单位，会员单位可以直接发展客户，也可以发展代理商由代理商再发展客户，具体的事情由王某3负责。发展到客户以后，客户会在平台开户交易。川商平台主要从事川商铜、川商燃料油、川商银的电子交易，客户看到适合的行情就可以购买川商的商品，客户可以买涨也可以买跌。为了保证客户能够在平台上及时成交，客户买或者卖，会员单位都要接单，会员单位一般会在平台账户上交一定保证金，一般是100万元，保证会员单位和客户资金的对等，让买卖顺利进行，假如会员单位下面的客户多，平台会让会员单位追加保证金。交易过程中客户亏钱会员单位就赚钱，客户赚钱会员单位就亏钱，会员单位当然是希望客户亏钱。为了使客户亏钱，会员单位会让客户频繁交易、重仓交易，至于有没有其他违规行为其就不清楚了。平台收取的费用是客户单笔成交金额的万分之八的手续费（实际上平台收万分之三，会员单位收万分之五），仓息是会员单位收取的，其余就是客户和会员单位结算盈亏。

安徽合肥有两家会员单位，其中一家是四川富垠，法人是罗某3，老板是漆某。合肥主要推荐客户交易平台的燃料油（又称重油），因为燃料油是比照国际原油价格走势定的，价格波动比较大，而且平台设置了33倍杠杆，这样客户盈亏的幅度就比较大。平台有燃料油实物，在中铁物资仓库里面。客户都是为了赚中间的价格差，没有客户想交割燃料油，平台基本上没有交割过。会员单位也存在违规操作，他们一般都是代客操作，承诺客户高回报、零风险，假扮分析师、美女客服等，让客户重仓、频繁操作，使客户损失金钱。

4、证人张某5（川商平台常务副总经理）的证言证实：其是2015年10月到川商平台上班的，任公司常务副总经理。川商平台主要从事川商油（燃料油）、川商银、鹿茸、川穹等产品的交易。川商平台成立后通过媒体、行业交流会等途径发展会员单位，之后会员可以直接发展客户，也可以发展代理商，由代理商发展客户，具体的发展方式有两个：一是宣传，即报纸、网络、电视等媒体进行宣传；二是电话、QQ、微信宣传，通过宣传客户如果感兴趣，就会按照要求注册交易。客户在平台软件注册包括客户身份证号码、手机号码、银行卡信息，注册时要在平台阅读电子客户协议书、风险揭示书。以上步骤完成以后，平台会给客户自动生成一个交易帐号，在公司客服部工作人员对客户进行身份验证核实、风险告知及客户确认无误后，激活交易帐户。客户的帐户激活之后，客户需要在建设银行签约、绑定，客户的银行卡就和川商平台给他的帐号关联在一起了，关联后客户就可以在平台上自主出金和入金购买川商平台上的现货。为了让客户及时在平台上买入或卖出，公司规定客户买入或卖出，会员单位必须接单，让客户和会员单位产生一个资金的对冲，其实就是让会员单位和客户成为买卖的主体，客户赚钱会员单位就亏钱，客户亏钱会员单位就赚钱。平台不和客户结算盈亏，由会员单位和客户结算，平台只收取客户每笔交易万分之三的手续费，会员收取万分之五的手续费，就是客户的钱流向两个方向，万分之三手续费是到平台的帐户，万分之五手续费、仓息、盈亏是到会员单位的帐户。平台为了保证客户能直接和会员结算，在会员单位和平台签订合同时，会员单位要先交50万或100万的保证金，假如会员单位发展客户多，平台会要求会员追加保证金，一般保证会员单位和客户资金达到1：5的比例，这样客户的盈亏就直接和会员单位通过建行系统结算。会员单位肯定希望客户亏钱，因为只有客户亏钱，会员才会赚钱，一般在实际中操作中就让客户频繁交易，因为平台在交易中加了33倍或25倍杠杆，收费加了杠杆，还有重仓交易，让客户不停地往帐号上加钱，一旦出现价格大幅波动，客户就损失大。

川商平台在安徽合肥有两家会员单位，分别是四川富垠(104)和安徽国亚美汇，在平台做川商燃料油，因为平台做的燃料油是根据原油走势、美元和人民币的汇率、出油率而折算出来的，国际原油价格波动比较大，平台的燃料油波动也就比较大，这样客户亏损幅度就大。平台有燃料油的实物，有产业内会员，但是交易都没有实际交割过燃料油，客户都是为了挣钱而买卖，就像炒股票一样。前期公司估算了一下，关于四川富垠的交易，平台一共收取客户交易费600多万，四川富垠收取客户手续费、仓息、盈亏一共9000多万，详细情况公司财务部知道。

5、证人蒋某2（川商平台风控部经理）的证言证实：2015年8月份前后，其通过蒲某的介绍到了公司任风控部经理，后来还任了风控总监。其在公司主要负责监控行情系统、服务器运作监控、会员单位和客户的服务。行情系统监控是指保持川商商品交易中心交易系统、行情分析系统的正常运转，系统有问题的话要及时向蒲某或者是深圳那边的软件公司反映情况。交易系统的信息除了能手工输入美元兑人民币的汇率以外，改不了平台的任何信息，每次的操作系统会记录操作日志。

川商平台从事的是银、铜、燃料油的大宗商品交易，靠收取客户交易的手续费来盈利，客户每交易一次要付成交额万分之八的手续费，平台收万分之三，会员单位收万分之五，这是交易惯例，会员单位拿的多一点，交易所拿的少一点。平台有每个商品的报价，客户根据自己的判断是买入还是卖出，什么时间操作，操作多少手，这种买卖的方式和炒股相似。买卖成功后系统自动结算，结算以后根据银行的流程可以自由的出入金。不管是股票、期货还是大宗交易平台，都是亏的多，主要是成本过高，交易都会有手续费。就平台大宗商品交易而言，重仓和频繁交易会加速客户的亏损。

6、证人黄某2（川商平台工作人员）的证言证实：其于2015年10月到川商平台现货部工作至今，现货部由王某3负责，主要工作是和产业内会员对接以及和仓储物流之间对接，现货部就其一个工作人员，没有客户交割过现货。

7、证人罗某3（四川富垠副总经理）的证言证实：2015年7月其经朋友介绍知道了川商平台做大宗现货交易，有四川省政府批文，是正规平台，其和漆某就到成都找到川商平台的王某3谈会员合作。为了符合川商平台要求的资质，2015年9月漆某委托其在都江堰市新注册了四川富垠，办公地点和所有工作人员还是在安徽富垠投资管理有限公司。2015年10月，公司就正式开展川商平台大宗现货交易了，到2016年6月底不再做川商平台的业务，但对已经发展的客户还提供服务。川商平台使用的软件是点证科技开发的一款软件，软件和任何股票、期货交易所没有接口，软件里面的商品价格是根据商品国际价格经过汇率换算后体现的，川商平台、会员单位、代理商都无法改变。四川富垠成为川商平台的会员单位后，川商平台就给四川富垠开了一个帐号，这个账号有一定的权限，可以开设子帐号，这样四川富垠发展代理商后，就可以经过交易中心同意开一个子帐号给他们，代理商发展客户是发一个专属链接给客户，客户通过这个链接在川商平台注册帐号后，这个客户就会被川商平台标注为这个会员单位、代理商发展的客户。

川商平台软件规定的交易方式是客户和会员单位是买卖双方，进行商品买卖，而不论客户是买还是卖，会员单位都必须接受，川商平台会自动实现这个过程，以会员单位名义接下客户在平台的下单，所以会员单位和客户之间是零和游戏，客户盈利了会员单位就亏损，客户亏损了会员单位就盈利。客户所有的资金操作在川商平台中都是实时生效的，但要等到每天凌晨的4点到6点川商平台才会统一结算。客户每天和川商平台结算，川商平台每天和会员单位结算，会员单位定期和代理商结算。川商平台统计会员单位名下接单客户的盈亏情况，如果接单客户盈利了就从会员单位保证金帐户上扣除相同金额，如果亏损了就将相同金额打到会员单位保证金帐户上。同时川商平台规定客户交易必须要使用杠杆，只能使用20倍、25倍、33倍3种杠杆，每笔交易的手续费、仓息都是根据使用杠杆后金额来计算的。从客户来看，客户在这个平台买卖商品本质上不想买卖现货实物，而是想从中盈利，在客户眼中他就像股票、期货交易，很少有客户会提现货。客户在交易过程中会产生万分之十二的手续费、万分之一的仓息、点差、客户亏损或盈利金额。所谓点差是川商平台规定的固定差额（不同商品点差不同），即客户要买商品要在现价上加一定价格才能购买成功，客户要卖商品要在现价上减一定的价格才能卖成功。在这几种费用中，川商平台只收取万分之四的手续费，其他所有费用（万分之八的手续费、万分之一的仓息、点差、客户亏损或盈利金额）都由会员单位及代理商共同承担。从这这种分配方式来说，川商平台是稳赚不赔的，会员单位和代理商要么都赚，要么都赔。

在客户交易过程中，涉及到银行、川商平台、会员单位、代理商、客户5个主体，其中银行只提供支付结算服务，不负责第三方存管、托管，川商平台在银行开设一个大的整体帐户，会员单位、代理商、客户资金清算都在这个账户中完成，但每笔资金银行都会有标注，可以让川商平台区分出哪个会员单位、代理商、客户的资金。客户入金就是资金从客户银行卡中汇到平台账户中，客户出金就是资金从平台账户转到客户银行卡中。会员单位向川商平台缴纳保证金，将保证金打到平台账户中，保证金就相当于客户的入金，在川商平台这两者性质是一样的。会员单位应该得到的利润川商平台会自动算作会员单位的保证金，当会员单位的保证金超过川商平台规定的比例后，会员单位就可以从中提走超出部分，这就相当于客户的出金。因为日常需要和风险控制，会员单位不会实时出金，只是根据和代理商结算的需要定期出金一部分资金。代理商没有权利出金和入金，他们缴纳保证金到会员单位银行账户上，会员单位交纳保证金到川商平台，会员单位出金也是将钱转到公司银行账户上，然后再根据合同规定的比例将钱转到代理商公司银行账户上。保证金是川商平台规定的会员单位必须交纳的资金，因为在川商平台交易事实上就是客户和会员单位之间在买卖，客户需要入金来作为买卖的本钱，会员单位需要保证金来买卖，保证金交纳的比例川商平台规定是会员单位名下所有客户存量资金的六分之一。所谓客户存量资金是指客户账户中实际拥有的资金，所以会员单位需要交纳的保证金金额是不断变化的。如果有大量客户入金或者客户大量盈利使得客户存量资金增加，川商平台就会通知会员单位增加保证金，如果会员单位拒不增加，川商平台就会强行将会员单位的保证金强行平仓并解除会员单位名下所有客户和会员单位的隶属关系，将客户转到其他会员单位上。同理，会员单位发展代理商业会让他们缴纳保证金，比例公司规定是六分之一或者八分之一，同样，如果代理商名下客户的存量资金增加，会员单位也会让代理商增加保证金，如果代理商拒不增加，其就会直接在返还给他们的利润中扣除。

2016年3月，安徽升聚的徐一凡联系到其，称想做代理商，经过商谈并到安徽升聚所在的中环大厦办公地点实地看了一下安徽升聚的人员、场地、运营模式、营业执照等，2016年4月双方签署了代理协议，徐一凡交了20万保证金，四川富垠给安徽升聚分成90％。在经营过程中，大多数客户投诉的情况是代理商没有给予风险提示，其按照代理商给的操作建议进行操作，亏钱了。2016年7月25日安徽升聚发展的客户张亮同时向川商平台、四川富垠和安徽升聚投诉，经过审核后发现安徽升聚存在违规行为，安徽升聚的分析师给张亮提出重仓操作建议而没有提示风险，这是明显的违规行为，因为四川富垠和安徽升聚的合同中规定提出重仓操作（即操作资金量占客户资金总量的50％以上）建议必须提示风险。根据这种情况，公司找到安徽升聚提出了建议，安徽升聚表示会和客户协商处理，后来公司回访张亮发现他们之间没有协商好，于是四川富垠决定对安徽升聚罚款２万元，然后将这２万元补偿给张亮，但张亮不同意，要求全额赔偿损失，由于双方差异过大，张亮就表示通过法律途径解决，后来公司又做了些工作但都没有什么进展。

8、证人漆某（四川富垠总经理）的证言证实：川商平台是大宗商品现货交易的电子平台，四川富垠是为了成为川商平台的会员单位而成立的，是川商平台的104号会员单位，安徽升聚是四川富垠的代理商，四川富垠和川商平台、安徽升聚都签有合作协议。与川商平台的签约是罗某3负责的，和安徽升聚签约不是罗某3就是他下面的一个经理，具体其不清楚。根据协议四川富垠为川商平台开发市场、发展客户，安徽升聚作为四川富垠的代理商，负责直接发展客户、面对客户，拉客户到四川富垠注册开户，并劝说客户在川商平台投入资金买卖燃料油等现货进行投机交易。客户要想注册交易，川商平台有一整套的操作规程，并且有代理商的业务员具体指导。

川商平台只收取客户每笔交易的手续费、点差和仓息，四川富垠和安徽升聚的收入包括川商平台按比例返还的手续费、点差、仓息以及客户的亏损金额，这四项收入四川富垠会和安徽升聚具体协商确定分配比例。在交易中，如果客户买商品，四川富垠和川商平台就必须卖，如果客户卖，四川富垠就必须买，客户下单买或者卖的时候，川商平台的交易系统软件会以客户所属的会员单位名义自动生成反向单，从而完成交易，不需要安排人工操作。双方的交易是有杠杆的，一直都是33倍杠杆，2016年7、8月初，川商平台改成了25倍杠杆。客户的盈利就是由四川富垠交给川商平台的保证金和其他客户的亏损支付，客户的亏损就成为会员单位和代理商的收入的一部分。四川富垠向川商平台按客户持仓资金的六分之一比例缴纳保证金，同时四川富垠也要求代理商向四川富垠缴纳保证金，但具体保证金数额可以商谈确定。

9、证人胡某（金诚云汇股东）的证言证实：其和川商平台总经理蒲某是朋友，其听人说川商平台有政府批文，可以从事大宗商品交易，其就找到蒲某说可以开发交易软件，后与蒲某谈好价格是80万元/套软件，并签了合同，由金诚云汇提供一套现货订购系统，包括后期系统机器维护。交易系统可以让客户在平台上完成现货的订购、回购两个基本功能，还有一些相关的后台管理功能。川商平台提供了一个行情数据接口，引入交易商品的国际报价，金诚云汇再根据汇率、单位等换算成人民币显示在交易终端。因为人民币对境外货币的汇率每日是不同的，所以为了能显示最新的人民币价格，后台提供了一个功能，川商平台可以根据每天的人民币汇率进行更新，更新后商品价格就会显示在客户终端上。至于川商平台引入的数据来源，是否更新其都不清楚，但在数据库服务器里面是有记录的。K线图形成也分为三个步骤，一是川商平台先把数据导入平台接口；二是金诚云汇根据川商平台导入的数据换算成人民币汇率，并根据计算公式生成报价；三是根据汇率换算成人民币之后，其把数据传送给深圳点证科技，点证科技根据数据再生成K线图。其他商品的报价也是由公式变换成汇率相乘所得。

10、证人刘某（点证科技员工）的证言证实：与川商平台的合同是同事尹宴瑞和蒲某签订的，合同内容是点证科技为川商平台提供行情分析，川商平台给点证科技费用。公司为川商平台提供的行情分析就是根据金诚云汇提供的数据做成K线图，便于客户了解实时价格的变化，同时还给川商平台作一些咨询展示，包括一些财经信息、文章，便于客户参考。

11、证人张某6（西锦石化销售经理）的证言证实：四川西锦石化有限公司成立于2015年10月16日，主要经营销售沥青、燃料油、建筑材料、防水材料、机械设备等。2016年6月，其在阿里巴巴上面看到一则信息说川商平台需要购买重油（燃料油），其就联系了黄某2，后和王某3商谈，说是川商平台下面的会员直接从西锦买重油，而且不是川商平台直接购买，但要和川商平台签订一份产业类会员协议书，就是川商平台需要油就提供油给他们，其公司没有仓库，油也是从经销商那里购买。川商平台没有从其公司购买过燃料油，2016年6月份，有四个会员单位从其公司购买过，具体是四川壹银添丰商品经营有限公司、四川黔润商品经营有限公司、成都川佰圣网络科技有限公司、广州涯岸长汀商贸有限公司，每家5吨，一共20吨。川商平台没有自己的仓库，这四个会员单位购买的燃料油都放在中国铁建物流园一条铁路边，也不是仓库，只是上面有一个篷子防雨。

12、成都市政府请示、四川省人民政府批复、营业执照、四川省政府金融办函证实：2015年4月15日，成都市政府向四川省政府请示成立四川川商商品交易中心。2015年5月15日，四川省政府批复同意设立四川川商商品交易中心。2015年6月17日，四川川商商品交易中心有限公司登记成立，经营范围为有色金属（不含黄金）、矿产品及农产品等商品的现货电子交易和相关商品的结算、交收、物流等。2016年3月31日，四川省政府金融办对四川川商商品交易中心有限公司经营范围中新增的能源化工等交易品种作出规范经营要求。

13、商务部关于申请公开部分企业原油、成品油仓储、批发、销售经营资质信息的统一答复证实：川商平台不具有原油、成品油仓储、批发、销售经营资质。

14、金诚现货订购系统交易所版软件V1.0销售合同证实：深圳金诚云汇科技有限公司为川商平台开发交易软件，并提供维护等服务。

15、点证科技产品购买合同证实：深圳市点证科技有限公司为川商平台提供点证行情分析系统软件产品及技术服务事宜。

16、机构服务合同证实：ODS公司为川商平台提供金融市场的市场数据、新闻、分析报告、决策支持工具等服务。

17、四川川商商品交易中心产业类会员协议书证实：西锦石化加入川商平台成为产业类会员，可以在平台上从事现货交割、销售和回购业务。

18、燃料油供应合同证实：西锦石化与广州涯岸长汀商贸有限公司、成都川佰圣网络科技有限公司、四川黔润商品经营有限公司、四川壹银添丰商品经营有限公司签订2016年燃料油供应合同，分别为四家公司提供重油（燃料油）5吨。

19、四川川商商品交易中心综合会员协议书证实：2016年1月4日，四川富垠与川商平台签订协议，成为川商平台104号会员单位，缴纳初始交易风险准备金20万元，并按照下属客户资金总金额1:6比例追缴，川商平台留存四川富垠所开发客户在交易过程中所缴纳手续费的单边交易的万分之二，其余由四川富垠自负盈亏，结算时间为交易日凌晨4:00到6:00。

20、四川富垠商品经营有限公司代理商合同、补充协议证实：2016年4月1日，由汪结春代表安徽升聚同四川富垠签订代理商合同，安徽升聚为四川富垠从事的成品油、有色金属等相关现货和现货电子交易业务介绍客户，促成四川富垠与客户签订《客户协议书》。四川富垠按照安徽升聚当月客户交易产生的净手续费（不含交易所收取部分）、仓息及盈亏总金额的90%进行结算。安徽升聚每月需留存保证金，保证金留存当月净利润的10%，留存上限为20万元，当存量资金超过100万需按1:8的比例缴纳。

第三组证据

证实安徽升聚是一个徐的苟、汪结春、王守银、易雪成四人为共同实施诈骗犯罪而成立的犯罪集团，该集团组织架构完整，从上到下各类人员各司其职而又相互配合，共同对客户实施诈骗。

1、被告人徐的苟的供述和辩解证实：公司设有行政部、客服部、风控部、财务部、业务部，其是公司的股东，也是实际负责人。业务部总共有90个人左右，业务部下辖4个部门，编为3部、5部、6部、7部，3部的主管是刘伯成，5部的主管是王大龙，6部的主管是王守银，7部的主管汪承兵，每个部有十几个到三十几个业务员不等，分别编成2-3个小队，每个队设一名小队长，具体小队长和业务员的名字其都叫不出来；风控部和客服部其实是一个部门两块牌子，总共9个人，经理是陈飞，其他的人叫不出名字；行政部两名工作人员，一个叫尧某，一个叫周晓彤（音）；财务部就会计严某一个人。各部门的职责是：业务部负责公司具体业务的操作经营；风控部和客服部负责客户的投诉以及风险控制；行政部负责公司业务员的招聘；财务部负责员工工资的核算以及公司日常办公的财务支出；公司还有一个网管叫鲍某，是负责网络维护的。

2、被告人汪结春的供述和辩解证实：公司员工总共有一百人左右，具体尧某清楚，尧某在公司里面是负责行政工作的。公司分为工程部（其负责）、行政部、业务部、网管部、风控部等部门，工程部主要负责办公地点的租赁、装修、维修、部分办公用品的采购以及支付房租之类的；行政部主要负责员工的档案、公司采购的办公用品、目前代发工资（因为目前财务部还没有人）等；业务部主要负责做公司的业务，主要就是想办法拉客户，业务部主要是王守银在负责；网管部主要负责网络电脑维修之类的；风控部主要和客户联系，客户投诉、要求退钱等之类的，风控部就负责和客户联系沟通。公司的工资是按月发放工资，之前工资是直接打到工资卡里面，工资卡之前是公司统一办理的光大银行的卡，现在的工资都是发放现金。

3、被告人王守银的供述和辩解证实：聚赢公司老总徐的苟，四个业务部门总经理分别是其与汪承兵、刘伯成和王大龙。客服主管陈飞、行政尧某、财务严某。公司业务部分为十几个队，其分管突击队、雄鹰队、狼牙队和敢死队，总共二十多人，每队还设有队长，其中突击队长徐韬、雄鹰队长刘旺、狼牙队长李亳、敢死队长王红霞。

4、被告人易雪成的供述和辩解证实：公司的老总叫徐的苟，公司营销策划总监谭晓峰，企划总监樊荣，公司下设业务部、财务部、后勤行政部、客服部四大部门。业务部门有四个部门经理分别是三部刘伯成、五部王大龙、六部王守银、七部汪承兵。每个部门经理下设几个小队经理，财务部人员其不清楚，后勤行政部有其与尧某、汪结春、周彤彤、鲍某，客服部有客服经理陈飞，还有8、9个客服人员，公司人员大概有110名工作人员。

5、被告人汪承兵的供述和辩解证实：其2016年3月受王守银邀请到公司营销部上班，任七部经理，主要负责下面战队的管理，管理过曾阳阳的冲锋队、王坤杰的凌云队、胡波的飞虎队、范洪梦的天狼队、潘鹤鸣的龙吟队，每个队长手底下有7、8个业务员，期间战队也有调整。公司里面和其一样是经理的还有三个人，分别是王守银、刘伯成、王大龙。其负责营销七部，王守银负责的是营销六部，刘伯成负责的是营销三部，王大龙负责的是营销五部，其的上级是王守银，王守银是公司的副总，管理其和王大龙。

6、被告人王大龙的供述和辩解证实：公司分为业务部、客服部、风控部、行政部、财务部。业务部下设三部、五部、六部、七部。三部经理是某，五部经理是其，六部经理是王守银，七部经理是汪承兵。五部下设四个队，分别是虎狼队、狮猛队、猛虎队、风行队。虎狼队有10人，队长是陈杰；狮猛队有8人，队长是芮艳蒙；猛虎队有9人，队长是常逸文；风行队9人，队长是李爽。其提升为部门经理后就不做具体业务了，主要就是给职员们开开会，督促他们多做业务。

7、被告人刘伯成的供述和辩解证实：其知道的公司老总级别的有徐的苟、易雪成、谭晓峰、还有一个姓樊的女的。但是这几个老总里面其感觉徐的苟是老总里面最大的，因为平时工作中是能感觉出来。然后下面是其所在的营销部，营销部主要是由徐的苟、易雪成管理，营销部总共有四个部，分别是营销三部、营销五部、营销六部、营销七部。营销三部是其负责、营销五部是王大龙负责、营销六部是王守银负责、营销七部是汪承兵负责。其负责的营销三部底下有两个小队，分别是扬帆队和志诚队，扬帆队的队长叫许晋新，扬帆队队员有马多、方明、杨林、杨宁、周乐、孙占福、张林林。志诚队的队长叫梁苗，志诚队的队员有姚丹丹、陈玲林、吴克鹏、吴倩倩、吴婷婷、凌志坤、程某、徐四祥。每个队的队长负责对每个队的管理。

8、被告人陈飞的供述和辩解证实：公司的高管层是徐的苟、谭晓锋、易雪成、樊荣，风控部和客服部是其负责。客服有孙庆珏、冯瑞、漆家凤，汪肖肖，祝晓月，风控部有吴海燕、汪萍，王某4和田静静单独做原油生意和发展的客服。

9、证人严某的证言：徐的苟负责管理整个公司的全面工作，但很少管理具体事务，同时和川商平台、四川富垠的接触也全部是徐的苟在管理；王守银负责管理王守银大组、汪承兵大组、王大龙大组的业务工作；易雪成负责管理刘伯成大组的业务工作；汪结春负责除公司业务之外的工作，如注册公司资料、办卡、后勤工作。徐的苟、王守银、易雪成、汪结春应该是平级的，都是公司老总。行政部、财务部、网络部四个老总都可以管理，风控客服部徐的苟、王守银、易雪成可以管理。行政部、财务部、网络部、风控客服部都是为了保障业务组而存在的，业务组属于公司前端，是公司的核心，行政部、财务部、网络部、风控客服部属于公司后端，是为业务组服务的。财务平时徐的苟、王守银、易雪成、汪结春签字核准、报销的，其都要办理。平时要发放工资，其都会把王守银大组、汪承兵大组、王大龙大组、刘伯成大组给徐的苟看，不过徐的苟看的很少，王守银大组、汪承兵大组、王大龙大组的给王守银看，刘伯成大组的业务给易雪成看，汪结春不参与业务方面的审核。

10、证人鲍某的证言：公司长期保持130人左右，大体分为前端和后端，前端是销售人员（120人左右），后端是公司后勤人员（10人左右）。前端又分成4个部，分别称呼为1部、5部、6部、7部，各部均由一名经理负责管理，每个部下面又分成4-5个小队，每队6-8人，由一名队长负责，每队均有自己的队名，例如“风行队”、“狮猛队”、“猛虎队”等，这些队名都是队长自己起的，前端主要负责发展和招揽客户。后端主要分为行政部、客服部、风控部、网络部、财务部等。行政部主要负责公司员工的招聘管理、购买公司耗材、处理公司内部杂务等事宜，共2人，一个叫尧某（主要负责人）、一个叫周晓彤；客服部主要负责处理客户投诉之类的接待事宜，大约6个人，有田静静、王某4、泓瑞等人；风控部主要负责与客户签合同后记录电话录音，防止后期客户找公司麻烦，共有3个人，其都叫不上来名字；网络部主要负责网络维护管理，就其一个人；财务部主要负责公司进出账，人员工资发放，办公地点不在公司内，其知道一个会计叫严某，具体什么情况其不了解。

11、证人尧某的证言：公司老总徐的苟，公司营销策划总监谭晓峰，企划总监樊荣，公司下设业务部、财务部、后勤行政部、客服部四大部门。

12、证人王某4的证言：公司实际控制人是徐的苟。公司财务一直是严某一人负责。行政部是尧某、周彤彤二人，风控和客服部负责人是陈飞，风控部组员有吴海燕、汪萍，客服部组员有其与孙庆珏、汪肖肖、冯瑞、漆家凤，还有一个叫小月的女子。

13、搜查证、搜查笔录、扣押清单证实：2016年8月16日合肥市公安局民警对中环大厦四楼安徽聚赢公司进行了搜查。查获并扣押公司提成表等公司文件共34张。

（1）2016年4月份部门老总、大区老总遗留工资发放表中载明汪承兵、刘伯成、王大龙、王守银工资，汪承兵、刘伯成、王大龙、王守银均有签字。

（2）（中环大区）2016年7月份原油提成工资表中载明王守银工资，王守银大区由王守银签字。

（3）财籽集团中环大区2016年7月份行政部工资表中载明，尧某一级行政总监、周彤彤一级行政专员、王某4原油一级经理、吴海燕风控专员一级、汪萍风控专员一级、严某四级财务经理、鲍某司机网络专员、田静静原油三级客服、孙庆珏客服二级、汪肖肖客服二级、冯瑞四级客服专员、祝小月客服一级、漆家凤四级客服专员、陈飞客服经理、汪结春工程部经理的工资。表中上述人员均有签字。

（4）财籽集团（易总部门）2016年7月份工资表中载明，扬帆队初级经理许晋新、志诚队初级经理梁苗、五部一级经理刘伯成。扬帆队三星杨宁、扬帆队一星孙占富、扬帆队一星张文强、扬帆队列兵周乐、扬帆队列兵张林林、扬帆队列兵马多、扬帆队列兵杨林、扬帆队列兵方明。志诚队一星凌志坤、志诚队一星吴倩倩、志诚队一星张虎、志诚队一星吴婷婷、志诚队一星陈玲林、志诚队一星姚丹丹、志诚队列兵程某、志诚队列兵吴克鹏、志诚队列兵徐四祥的工资。表中上述人员均有签字。

（5）（中环大区）2016年7月份原油提成工资表中载明，易总部门小队经理提成工资表中载明，扬帆队许晋新、志诚队梁苗的工资。表中上述人员均有签字。

（6）财籽集团（中环大区）2016年7月份工资表（营销六部员工工资）中载明，雄鹰队初级经理刘旺、烈焰队初级经理周竹茂、敢死队初级经理王红霞、突击队初级经理徐韬、狼牙队初级经理李亳、六部王守银、雄鹰队一星赵军、雄鹰队一星叶萍、雄鹰队列兵韩文亮、敢死队三星克子宁、敢死队三星马冬冬、敢死队一星高润、敢死队二星张周芳、敢死队列兵马英杰、敢死队列兵赵磊、敢死队列兵马文莉、敢死队二星周红艳、敢死队一星王枫、敢死队列兵姚俊齐、敢死队列兵朱景浩、敢死队列兵朱江枫、烈焰队二星姚永超、烈焰队一星庞鑫、突击队一星董开军的工资。表中上述人员均有签字。

（7）（中环大区）2016年7月份原油提成工资表（营销六部小队经理提成工资）中载明，刘旺雄鹰队、周竹茂烈焰队、王红霞敢死队、徐韬突击队、李亳狼牙队的工资。表中上述人员均有签字。

（8）财籽集团（中环大区）2016年7月份工资表（营销五部员工工资）中载明，风行队初级经理李爽、猛虎队初级经理常逸文、虎狼队初级经理陈杰、龙腾队初级经理靳亮、狮猛队初级经理芮艳蒙、五部总经理王大龙、风行队列兵柳继源、风行队一星王练练、风行队一星韦梦竺、风行队一星程丹丹、风行队一星陈二伟、风行队列兵靳亚军、风行队列兵余枫、龙腾队一星张玉珠、龙腾队一星胡适莫、龙腾队一星台运星、龙腾队一星王严、龙腾队一星徐敏佳、龙腾队一星曹明慧、龙腾队一星殷婷、龙腾队一星赵晓晴、龙腾队列兵徐红、龙腾队列兵张岩岩、龙腾队列兵吴海。狮猛队二星冯亚丽、狮猛队二星吴张伟、狮猛队一星王子旋、狮猛队一星周雅、狮猛队一星张旸、狮猛队列兵黄璐、猛虎队三星孙延、猛虎队二星王鹏、猛虎队一星唐怀龙、猛虎队一星王星、猛虎队一星郝彬、猛虎队一星宋景景、猛虎队一星尹萍萍、猛虎队列兵龙玉文、猛虎队列兵杨杰、猛虎队列兵苏聪聪、虎狼队一星江黑毛、虎狼队二星刘惠、虎狼队列兵陈某3、虎狼队一星李军、虎狼队一星刘东、虎狼队列兵龙玉迪、虎狼队列兵周文星、虎狼队列兵唐怀升的工资。表中上述人员均有签字。

（9）（中环大区）2016年7月份原油提成工资表（营销五部小队经理提成工资）中载明，李爽风行队、常逸文猛虎队、陈杰虎狼队、靳亮龙腾队、芮艳蒙狮猛队的工资。表中上述人员均有签字。

（10）财籽集团（中环大区）2016年7月份工资表（营销七部经理工资）中载明，冲锋队初级经理曾阳阳、凌云队初级经理王坤杰、龙吟队初级经理潘鹤鸣、雄狮队初级经理徐南兵、飞虎队初级经理胡波、天狼队初级经理范洪梦、七部初级经理汪承兵、火狼队四星石琴、火狼队二星路珍珍、火狼队二星范晴晴、火狼队三星程六、火狼队列兵葛大邦、火狼队列兵王臣臣。龙吟队三星包成、龙吟队一星蒋亮、龙吟队一星孙杰、龙吟队列兵胡道东、龙吟队列兵沈鑫。飞虎队一星郝学才、飞虎队一星胡剑、飞虎队列兵胡建、飞虎队列兵胡金涛。凌云队三星朱发霞、凌云队三星邱志成、凌云队一星朱林、凌云队列兵张洋、凌云队列兵曾凤娇、凌云队列兵刘佳琦、凌云队列兵范通通、凌云队庄岩。雄狮队一星马力、雄狮队一星季超、冲锋队一星朱彬、冲锋队列兵曾某、冲锋队一星黄壮壮、冲锋队列兵陈明明、冲锋队列兵项学峰的工资。表中上述人员均有签字。

（11）（中环大区）2016年7月份原油提成工资表（营销七部小队经理提成工资）中载明，曾阳阳冲锋队、王坤杰凌云队、潘鹤鸣龙吟队、徐南兵雄狮队、胡波飞虎队、范洪梦火狼队的工资。表中上述人员均有签字。

（12）（中环大区）2016年7月份原油提成工资表（营销部门老总提成工资）中载明，王大龙五部、***三部、王守银六部、汪承兵七部的工资。表中上述人员均有签字。

（13）2016年带队经理遗留工资发放（4月）表中载明，曾阳阳、王坤杰、徐南兵、胡波、范洪梦、潘鹤鸣、刘旺、周竹茂、王红霞、徐韬、李亳、许晋新、梁苗、李爽、常逸文、陈杰、靳亮、芮艳蒙的APP遗留工资。李亳、刘旺、周竹茂、王红霞、曾阳阳、王坤杰、胡波、范洪梦、徐南兵的原油遗留工资。

14、合肥市公安局电子物证检验鉴定中心合公电检记【2017】1号检查记录证实：从王某4电脑硬盘中提取电子证据，内容包括升聚公司2016年4月至8月销售业绩，已注册客户明细表，业务部门各业务员6、7月份业绩，川商平台开户流程，川商每日报表，6月份开户客户统计表等内容。上述内容可证实战队构成及对应客户。

15、合肥市公安局电子物证检验鉴定中心合公电检记【2016】4号检查记录证实：从严某电脑硬盘中提取电子证据，内容包括光大代发2016年6月工资表，2016年7月份行政部工资表，2016年7月份原油大区老总提成工资表，2016年7月份原油营销部门老总提成工资表，2016年7月份营销五部、六部、七部经理、员工工资表，2016年7月份易总部门小队经理提成工资表，2016年7、8月公司费用，2016年7月营销各部业绩表等内容。上述内容可证实战队构成及各被告人收入情况。

第四组证据：证实本案的具体诈骗方法。

1、老总、副总、大组组长、战队队长供述主要证实在本案的集团犯罪过程中，他们主要承担对于自己下辖的团队进行了日常组织、培训、指导、考核等管理工作，也负责购买公民个人信息并导入网络电话、制定、分发话术、当诱导客户至开户环节时，往往会亲自介入操作指导进行诈骗。部分内容如下：

（1）被告人徐的苟的供述和辩解证实：首先是公司找渠道购买大量客户资源信息，然后把资源信息分给各队业务员，业务员拿到资源之后就分别各自用网络电话给这些客户打电话。公司会安排对应的小组长对业务员进行培训，培训的形式不固定，主要有开会、观摩老员工操作、发“话术单”自己学习等，目的只有一个就是学会怎么拉客户投资进入平台。一般就是业务员在和客户聊天的过程中，会夸大投资盈利率、虚构分析行情走势，比如在微信的朋友圈中发一些相关的图片或行情的预测，还有就是发一些在平台上交易获利的截图。有的就是业务员在聊天时，在QQ群中一个人同时使用多个QQ号冒充多个角色，比如说冒充其他客户或者冒充分析师，让客户相信原油现货交易或者股票交易是如何的赚钱，目的都是让客户相信投资风险低、收益高，诱使客户投资。客户决定投资后，业务员会向客户推荐交易的平台（川商平台）和指导老师，接着业务员会把客户拉进业务交流群（QQ群），客户在交易平台上自己开户，设置用户名和密码后，向平台注入资金后就可以进行交易。在业务交流群中客户会得到所谓老师的操作建议或行情内幕，客户根据这些进行交易。在这过程中，至关重要的一点就是业务员要让客户相信让自己只是普通的投资者。公司主要的收入来自于川商平台，一种是客户在交易时收取手续费，标准是每交易一次收取万分之七的手续费，交易次数越多收取的手续费就越多，这在行业里称之为刷单；一种是过夜费，就是客户在平台上当天的交易没有完成的话，就会收取一定比例的费用；还有就是通过客损获利，也就是客户亏损的越多，公司的利润就越大。客户在赚钱时就劝客户要见好就收，不要盲目跟进，以阻止客户赚的更多，客户亏钱时，就尽可能的劝说客户要有耐心，行情很快会转好，如果离开会错过行情等，目的都是一样，就是客户的资金只要进来了，就要想方设法不让他出去，然后让他在平台上不停的交易，不停的亏损，争取利润最大化，因为公司其实和客户就是个对赌形式，这个就是行业规则。公司员工会根据各自发展客户交易产生的手续费及亏损提取相应的提成。具体发展的业务员拿客户当月亏损的8%左右，小队组长拿自己小组所有组员发展客户后亏损的6%左右，营销经理汪承兵他们拿他分管的所有小组发展客户后亏损的5%，其每月固定拿50000到60000元，除去行政人员的开支，剩下的就是和王守银、易雪成、汪结春股东之间分账。

（2）被告人汪结春的供述和辩解证实：首先是公司找渠道购买大量客户资源信息，然后把客户资源信息分给各队的业务员，业务员拿到资源后就分别各自用网络电话给这些客户打电话，业务员根据话术向客户推荐平台，如果客户感兴趣就问客户要他们的QQ号码，要到QQ号码之后业务员就跟他们聊天，然后引导他们购买在平台上投资，客户投资之后业务部的员工会按照公司事先培训引导客户去做，公司具体盈利方式其讲不太清楚，业务部的员工都懂，反正就是通过各种方式引导客户投钱。业务员让客户投钱之后，会引导客户投资，有时候引导客户反向操作，这样客户损失的钱川商平台会返利给公司，具体多少比例返还的其不清楚。其知道业务员希望客户亏损，因为客户亏损业务员才能拿到提成，如果客户盈利了，业务员就会打电话冒充指导老师挽留客户，让客户继续操作，最终目的还是要客户亏损，这样公司才能盈利，业务员才能拿到提成。反正公司不正常，是个诈骗公司。因为公安机关到宝文那边去查过，中环这边的员工一部分是从宝文那边来的，可能是怕电脑硬盘里的东西被查到，所以就把公司的硬盘都换掉了。

（3）被告人王守银的供述和辩解证实：公司的主要业务是手游APP和川商平台，两种平台应该是不正规的。每天尧某分给其手机号码，其再分配给名下各小队，然后各业务员就分别用各自电脑安装的网络电话给这些人打电话，按照一定的话术向客户推介平台，让客户了解，如果客户感兴趣表现出意向，就加客户的QQ，在线上进一步沟通，这个过程有的时候很慢，比如有的客户当时没有立即决定，但是表现出意向，就要记下来后续再用公司配发的手机回访继续做工作，用手机回访是因为有时候公司人多太吵。等客户加了业务员的QQ和业务群，业务员就通过各种方式推介业务，包括从相似公司的一些群里转发来的那些广告，直到客户愿意在平台投资。业务员一般都有七八个QQ号同时使用，除了其中一个以业务员身份的主QQ号，还有一些其他身份的QQ号，以不同的身份跟同一个客户交流，来影响客户，让客户信以为真，事实上这些QQ都是同一个人在用。就这样直到客户投资平台，在平台不断交割。川商平台这一块，分为手续费和提成，手续费按手固定收取，每手万分之六，但是加上杠杆的话最高能达到30%，一般都在10%这样，提成按照净入金数额，提成10%至16%。主要赚的就是每手的手续费，所以当然希望客户尽可能多操作，大部分客户都是T+0模式的，也就是当日可以不断买卖的，公司就不断向客户推荐所谓老师的推荐，引导他们按照公司的推荐操作，事实上公司不关心他是不是按照推荐操作，也决定不了客户有没有按照推荐操作，目的是让客户多操作，从而赚取手续费，因为无论客户还剩多少资金，每手都会收取固定的手续费。对于少部分客户T+1模式的，公司会收取万分之一过夜费。其下面四个队除了徐韬的队差一些，其他三个队都差不多，三个队每队最少都能达到60万的投资量。其当主管两个月中业绩最好的一次名下一个小队曾达到170万业绩，具体哪个队其现在忘了，因为放假后队员都打乱了。其放假前当主管的两个月就赚了20多万。

（4）被告人易雪成的供述和辩解证实：公司最主要的盈利点就是做四川商品交易平台的燃料油。由行政部大量购买用于业务拓展及营销需要的新虚拟身份（QQ、微信）以及购买用于工作的直板小手机、外呼系统。让营销经理、小组长去网上购买客户信息，业务员通过公司直板小手机、外呼系统批量的打电话给客户，筛选客户，对有意向的添加虚拟身份（QQ、微信），虚拟身份主要三个功能：一是更换能贴近客户的头像、名称、签名、备注、空间，全面包装，对客户进行吸引（一般要求业务员把自己包装成为帅哥美女）；二是伪装成助理或指导老师，客户入金购买产品后对客户进行操作指导，客户亏损建议其加金；三是伪装成客户，进入客户群（200-500人的大群），制造氛围、混淆视听，干扰判断。以上三种情况通常一个小组或一个业务员能同时完成，即以"小组"为单位，多重身份，随时变换身份，其实也没有什么专家老师。

对于新来的员工，会安排对应的小组长对其进行培训。培训的形式不固定，主要有开会、观摩老员工操作、发“话术单”自己学习等，目的只有一个就是学会怎么拉客户投资进入平台。客户入金后对应的业务员会跟进，推荐买卖点位，鼓励客户买卖，盈利了就让客户及时止盈，客户亏损了就让客户加大投资量，不及时止损，客户就是赢小钱，亏大钱，再加上业务员引导客户不断交易产生高额的手续费，最终导致客户肯定是严重亏损。公司员工会根据各自发展客户交易产生这个手续费及亏损提取相应的提成。具体发展的业务员拿客户当月亏损的8%左右，小队组长比如许晋新、杨淼拿自己小组所有组员发展客户后亏损的6%左右，营销经理刘伯成拿他分管的所有小组发展客户后亏损的5%，其作为部门总经理拿刘伯成下属所有组员发展客户后亏损的3%。其明面上基本工资3000块加所有小组的提成3%，另外每月的时候徐的苟会给小组长以上人员现金分红。其总共在公司工作3个多月，提成了5万，现金分红2万元，加基本工资总共获利8万元左右。

2、各业务员的供述和证言证实：在本案的集团犯罪过程中，他们主要承担第一步打电话给不特定社会公众的任务，声称有专业老师指导，川商平台是正规平台，从中欺骗、拉拢对炒股、炒原油感兴趣的人；第二步是冒充美女、有钱人加上述人员的QQ、微信，进行私聊，然后将其拉入事先搭建好的，由战队成员以每人使用10个左右QQ号冒充各类角色的所谓“营销群”中，有的冒充客户，有的冒充指导老师，在其中散布各种虚假信息，比如发自己在川商平台的“盈利截图”，大肆吹捧指导老师的能力等，使被拉入的人上钩；第三步是一旦进入该群的人上钩，则迅速将川商平台的注册链接发给客户，同时推荐其给所谓指导老师，实际上就是自己的队长或大组组长，由他们接手指导开户、入金和交易操作。为防止客户在群里发泄亏损后的不满，一般都将其移出该营销群。此后在客户的操作过程中，也继续与客户保持联系，继续鼓吹指导老师的能力，或者对其进行安抚，以稳住其情绪，让其继续受骗。实际上，所有的业务员对公司盈利的模式和自身收入来源于客户的亏损，公司上下就是在实施诈骗客户钱款的行为，主观上都是明知的。部分内容如下：

（1）被告人朱林的供述和辩解证实：其是汪承兵大组王坤杰战队凌云队队员。业务员每个电脑上都装有网络电话，号码都是队长提供安装到电脑里，这些号码都是队长王坤杰或部长汪承兵在网上购买的，一般都批量购买股民的电话。然后电脑网络会自动拨打电话，业务员就和客户聊天，向他们推荐公司的股票交流QQ群（公司每个战队都有一个自己的客户群，群里除了战队人员就是客户），并说群里人多，可以提供很多炒股和理财的好信息，希望他们参与。对方有兴趣，就问问他们要QQ号，加对方好友，然后把对方拉入公司的股票交流群，群里经常发一些好的资讯及炒股秘诀，并在群里制造良好气氛，和客户拉近关系，也经常发一些关于“四川川商商品交易平台”的信息（一般内容都是该平台正规、容易操作、能挣钱之类的信息）。公司所有员工有个几百人的大的QQ群，这个群主要发一些公司的通知通告。每个业务部也有自己的QQ群，业务员在客户交流群发的内容就是从业务部员工QQ群里复制粘贴的，这些信息都是业务部部长发的。第一步，把客户拉进QQ群后，随后和客户QQ私聊，比如对方是股民，就和对方聊一些与股票有关的东西，总之，投其所好，和客户建立良好关系，获得客户信任。和客户建立朋友信任关系后，就开始向客户推荐“四川川商商品交易平台”，并向客户吹嘘该平台正规、容易操作、能挣很多钱之类的话，诱使客户在该平台开户，买卖原油等。在电话和QQ里与客户聊天的方法有培训，是队长王坤杰培训的，包括开会培训和个别指导。部长汪承兵还把指导如何与客户电话及QQ沟通的一本“话术”和一些“成功获得客户的员工QQ聊天记录”及平台的相关内容信息发到7部员工QQ群里，供员工下载学习，员工也开会讨论写心得，队长王坤杰还告诉其与男性QQ聊天时，使用女性身份QQ去聊，更容易成功。总之，千方百计，不择手段的把客户吸引到平台来。

客户进入平台后，如何注册会员及如何指导客户进行买卖，其不是很清楚，业务员把客户吸引进平台后，就把信息报给队长王坤杰，队长再报给部长汪承兵，后面的操作都是他们来完成。老总徐的苟在公司有规定，只准队长和部门经理及老总本人可以指导客户进行平台买卖交易，其他员工一律不可以。但是这个客户就算其名下的，相应提成是有其一份的。

在整个客户进入平台和所有操作中，公司是不收取客户任何费用的。既然公司是围绕“四川川商商品交易平台”开展业务的，所有盈利都是该平台支出。这就使公司和该平台利益是一致的，就是该平台挣大钱公司就挣大钱，该平台挣小钱公司就挣小钱，该平台亏损，公司就没钱。该平台的盈利有收取客户的手续费、过夜费等。后来，其听队长王坤杰说这些都是小费用，靠这个平台和公司根本挣不到钱。挣大钱的方法是在指导客户操作时，想尽办法让客户亏损，这样客户亏损的钱就归平台所有，而平台会把这些公司指导下亏损的客户的钱按比例返还给公司，然后公司再把返还的钱按照一定的计算方法分给总经理徐的苟、该亏损客户的业务员、业务员所在的战队队长及所在部的部长。其的工资除了这个提成还有基本工资1800元，满勤奖50元，餐补220元。这些都打到其的光大银行工资卡。队长说如果客户挣钱，就是挣平台的钱也是挣公司的钱，那公司就没钱发工资，客户亏损的越多，其的提成就越高。这样意思就很明显了，就说公司和平台是一伙的，一起来骗客户的钱。其在公司从2016年6月23日到7月3日，共上了十几天班，发展了一个客户，是上海人，叫倪长春，其听队长说该客户前后向该平台共投了两次钱，一次5万左右，第二次3万左右，共投了8万左右，目前亏了5万左右，其从这个客户身上拿到3000元左右提成。另外其在公司干了10来天，基本工资应该是600多，餐补100元，所以其从公司领取工资3700元左右。

（2）被告人闫业明的供述和辩解证实：其是王守银大组李亳战队狼牙队队员。一般业务员进入公司，公司先期培训后，小组长或是组内的老人就会带着干。公司给业务员配备QQ号、微信号、网络电话、直板手机，狼牙队一开始做的是股票咨询，大概在4月中旬开始做原油投资，每天小组长会将客户资源导进拨号平台中，业务员会挨个拨打公司提供的电话，电话拨通后，问他有没有兴趣了解一下股票或者原油投资；然后会通过公司培训的话术取得对方信任后将他的QQ号拉入小队的QQ群内。这些QQ群里除了客户以外都是公司的人，每个业务员都会有多个QQ号，每个QQ号都会冒充不同的身份。有的身份是指导老师发送虚假的走势图，或有些利好消息；有的身份是新客户，天天在群里说指导老师多厉害；有的身份是老客户说自己赚了多少多少钱并发一些自己的盈利图。这些都是托，目的是让客户信任，诱使客户跟公司合作。客户信任后，就推荐客户向四川川商商品交易中心开户入金投资，客户入金以后，会对客户称给他安排所谓的老师指导操作，其实就是小队的人。业务员的提成是和客户亏损挂钩的，其知道客户只要赚钱，公司就亏钱，客户只要亏钱，公司就赚钱，业务员的提成是拿客户亏钱的提成，提成是客户亏损钱的百分之十左右。因为客户亏的钱越多，提成越高，所以业务员的指导建议就是想让客户亏钱的，一方面会让客户频繁交易，使客户产生高额的手续费；另一方面是止盈不止损，客户在盈利的情况下就让客户卖出去，并说公司实力强，利用客户贪婪的心理让客户继续投钱；客户在亏损的情况下让客户继续持有或大量买进，客户亏损多了就利用客户想翻本的心理让客户继续投钱。其在发展客户时说炒原油的平台是正规平台，客户资金是进入第三方托管账号是按公司的培训和话术上说的。业务员每天都有十个QQ的加好友任务，其一般一天最低要打300人电话。客户下载交易平台的客户端进行注册，注册时有个合作协议，客户只有同意了这个协议才能注册。客户注册成功后必须入金一万元以上才能激活账号进行交易，好多客户都是注册了结果嫌入金太多了所有就没有激活账号进行交易，客户出金没有限制。四川川商商品交易平台的虚拟盘可以伪造出好多客户在四川川商商品交易平台上盈利的假象，方便发展客户。业务员从一个网址（地址记不清楚了）上下载一个虚拟盘的软件，把这个软件安装到电脑上后就可以使用了。这个软件界面、功能和真正的川商平台一样，只是资金可以随便输入填写，所以就用一半资金买涨一半资金买跌，这样总有盈利的。然后把这盈利图截屏下来，需要制造盈利气氛、哄骗客户时就把这样的假盈利图发到QQ里。

（3）被告人江黑毛的供述和辩解证实：其是王大龙大组陈杰虎狼队队员。2016年6月1日左右，公司通知所有的员工做原油投资，队长陈杰将电话资源提供给其等业务员，业务员通过外呼系统打电话给客户，说公司有个原油投资的交流群，问他有没有兴趣了解一下，如果有兴趣，会将他QQ号拉入公司的原油投资交流群内。队长会在交流群里发关于原油投资产品的信息，引导客户看，后业务员打电话给客户，询问他们有没有兴趣，客户有兴趣就和他聊，推荐客户向公司的四川川商商品交易中心开户入金投资，客户入金以后，会对客户称给他安排一个老师指导操作，实际上业务员就将信息交给陈杰，之后的事情其就不知道了。这个交易中心具体的操作其不知道，其只知道客户只要赚钱，公司就亏钱，客户只要亏钱，公司就赚钱，业务员的提成是拿客户亏钱的提成，客户亏的钱越多，提成越高，业务员的提成是客户亏损钱的百分之十左右。其6月份的工资是12000元左右，7月份工资是10734元。

（4）被告人凌志坤的供述和辩解证实：其是刘伯成大组梁苗志诚队队员。其在进入公司后经过培训，对其进行培训的其不认识，主要是要其通过电话形式和客户联系，问对方有没有炒股票的意向，如果有炒股票的意向就把信息反馈给小队组长梁苗。6月的时候其在炒原油，是刘伯成给其培训的，培训的主要内容就是炒股票和炒原油的区别，再就是怎么吸引别人到川商平台注册，然后入金炒原油产品，之后还发给其一些"话术"手册给其学习，这些"话术"手册上面就写着如何拉客户进入川商平台的技巧。

公司提供给业务员QQ号、微信号、网络电话、直板手机，业务员会用这些和客户联系，会说公司有个原油投资的交流群，问他有没有兴趣了解一下，然后我们会通过话术取得对方信任后将其QQ号拉入小队的QQ群内。这些QQ群里除了客户以外都是小队的人，队员每个人都会有多个QQ号，每个QQ号都会冒充不同的身份。有的身份是指导老师发送虚假的走势图，或有些利好消息；有的身份是新客户或者老客户，天天在群里说指导老师多厉害；有的身份是老客户说自己赚了多少多少钱并发一些自己的盈利图。这些都是托，目的是把QQ群炒起来让客户信任，诱使客户客户合作。客户信任后，就推荐客户到四川川商商品交易中心开户入金投资，客户入金以后，会对客户称给他安排所谓的老师指导操作，其实就是公司的人，有的是小组长，有的是部门经理，还有一些公司管理层的人员。业务员的提成是和客户亏损挂钩的，其知道客户只要赚钱，公司就亏钱，客户只要亏钱，公司就赚钱，业务员的提成是拿客户亏钱的提成，提成是客户亏损钱的百分之十左右。因为客户亏的钱越多，提成越高，所以公司的指导建议就是想让客户亏钱的，一方面会让客户频繁交易，是客户产生高额的手续费；另一方面是止盈不止损，客户在盈利的情况下就让客户卖出去，并说公司实力强，利用客户贪婪的心理让客户继续投钱，客户在亏损的情况下让客户继续持有或大量买进，客户亏损多了就利用客户想翻本的心理让客户继续投钱。

（5）证人曾某的证言证实：其是2016年2月底开始到安徽财籽公司上班，在冲锋队，地点在宝文大厦26楼，2016年2月份开始小组长是曾阳阳，大组长是汪承兵，组员有卞显宝、余枫、柯桂生、王练练，别的其记不清了，组里大概8个人左右。后来搬到中环办公时，组里黄壮壮、朱彬、曾阳阳和其。其刚入职时公司会开新入职员工大会进行培训，发话术册，让业务员学习与客户沟通技巧，而后小组长或是组内的老人就会带着业务员干，主要就是让业务员能够拉到客户到公司投资。公司给业务员配备QQ号、微信号、网络电话、直板手机，其小队一开始做的是股票咨询，大概在4月中旬开始做原油投资，每天小组长会将客户资源导进拨号平台中，业务员会挨个拨打公司提供的电话，电话拨通后，问他有没有兴趣了解一下股票或者原油投资，然后其会通过公司培训的话术取得对方信任后将其QQ号拉入小队的QQ群内。这些QQ群里除了客户以外都是小队的人，小队每个人都会有多个QQ号，每个QQ号都会冒充不同的身份。有的身份是指导老师发送虚假的走势图，或有些利好消息；有的身份是新客户，天天在群里说指导老师多厉害；有的身份是老客户说自己赚了多少多少钱并发一些自己的盈利图。这些都是托，目的是让客户信任，诱使客户客户合作。客户信任后，就推荐客户向四川川商商品交易中心开户入金投资，客户入金以后，会对客户称给他安排所谓的老师指导操作（其实就是小队的人）。业务员的提成是和客户亏损挂钩的，其知道客户只要赚钱，公司就亏钱；客户只要亏钱，公司就赚钱，业务员的提成是拿客户亏钱的提成，提成是客户亏损钱的百分之十左右。因为客户亏的钱越多，提成越高，所以指导建议就是想让客户亏钱的。一方面会让客户频繁交易，使客户产生高额的手续费；另一方面是止盈不止损，客户在盈利的情况下就让客户卖出去，并说公司实力强，利用客户贪婪的心理让客户继续投钱；客户在亏损的情况们让客户继续持有或大量买进，客户亏损多了就利用客户想翻本的心理让客户继续投钱。

其微信号好像是188××××6129，网络电话坐席号其记不清楚了，公司给每个人一个网络电话，业务员用网络电话联系客户，业务员每天都有十个QQ的加好友任务，其一般一天最低要打600人，但大部分都是打不通或者接了就挂断的，愿意做的，就会留下对方的QQ号。从进入公司到被抓获，其至少打电话联系过7万个客户。853710719是其主要使用的QQ号，其他的如1105467670、1102893923、1101979552、1107697767、765961613、1104102786、1320515120、1104924458、1104924702、2192186340、3197780392、3041911559、1104482230、1104909320、3178903593、2377639315、1979641565、1423137431、204191754、3100841264都是其为了工作需要使用的小号。

客户下载交易平台的客户端进行注册，注册时有个合作协议，客户只有同意了这个协议才能注册。客户注册成功后必须入金一万元以上才能激活账号进行交易，好多客户都是注册了结果嫌入金太多了所以就没有激活账号进行交易，客户出金没有限制。四川川商商品交易平台的虚拟盘可以伪造出好多客户在四川川商商品交易平台上盈利的假象，方便发展客户。需要制造盈利气氛、哄骗客户时就把这样的假盈利图发到QQ里。其炒原油没有开通客户，朱彬、曾阳阳发展到了客户。

（6）证人陈某3的证言证实：其是2016年3月26日通过陈飞介绍进入聚赢科技有限公司上班的，公司地址是中环国际大厦4楼，后来一直都在这个公司上班。开始在炒股票时是营销经理汪承兵做的培训。主要是通过电话形式和客户联系，问对方有没有做炒股票的意向，如果有炒股票的意向就把信息反馈给小队组长陈杰那里。后来6月的时候在炒原油前，是梁苗给其培训的，培训的主要内容就是炒股票和炒原油的区别，再就是怎么吸引别人到川商平台注册，然后入金炒原油产品，之后还发给其一些"话术"手册给其学习，这些"话术"手册上面就写着如何拉客户进入川商平台的技巧。2016年3月开始其在虎狼队，当时小队长是陈杰，大组长是王大龙，其他小组成员还有刘慧、江文芳、刘东、李军、龙玉迪、黄娟娟。

公司提供给业务员QQ号、微信号、网络电话、直板手机，业务员会用这些和客户联系，会说公司有个原油投资的交流群，问他有没有兴趣了解一下；然后会通过话术取得对方信任后将其QQ号拉入小队的QQ群内。这些QQ群里除了客户以外都是小队的人，每个人都会有多个QQ号，每个QQ号都会冒充不同的身份。有的身份是指导老师发送虚假的走势图，或有些利好消息；有的身份是新客户或者老客户，天天在群里说指导老师多厉害；有的身份是老客户说自己赚了多少多少钱并发一些自己的盈利图。这些都是托，目的是把QQ群炒起来让客户信任，诱使客户合作。客户信任以后，就推荐客户开户入金投资，客户入金以后，会对客户称给他安排所谓的老师指导操作（其实就是自己公司的人，有的是小组长，有的是部门经理，还有一些公司管理层的人员）。业务员的提成是和客户亏损挂钩的，其知道客户只要赚钱，公司就亏钱；客户只要亏钱，公司就赚钱，业务员的提成是拿客户亏钱的提成，提成是客户亏损钱的百分之十左右。因为客户亏的钱越多，提成越高，所以指导建议就是想让客户亏钱的。一方面会让客户频繁交易，使客户产生高额的手续费；另一方面是止盈不止损，客户在盈利的情况下就让客户卖出去，并说公司实力强，利用客户贪婪的心理让客户继续投钱；客户在亏损的情况下我们让客户继续持有或大量买进，客户亏损多了就利用客户想翻本的心理让客户继续投钱。

其发展客户使用的QQ号是98×××37(密码bckj921011)、972343490（密码HJKLOP79），其经常使用的网名叫“国诚证券陈静”、“助理分析师方晴”，网络电话的坐席号其记不清楚了，直板手机号码是182××××1513，微信号是182××××1513，密码现在记不清楚。公司给每个人一个网络电话，业务员用网络电话联系客户，每天都有打电话的任务，最低要加到10个客户的QQ号，每天要拨打300-400个客户的电话。其的几个笔记本上的电话号码都是其打电话联系过的客户，本子上记录的大概有1200多客户的信息。这些号码都是陈杰提供给其的。四川川商商品交易平台主要是其队长进行操作的，具体怎么回事其也不知道。

四川川商商品交易平台的虚拟盘可以伪造出好多客户在四川川商商品交易平台上盈利的假象，方便发展客户。虚拟盘是谁在开发其不清楚。具体操作是由刘伯成给其一个网站，让下载一个软件，需要是时候让同时买涨和跌，陈杰把赚的截图截下来，有时他发，有时叫他们发。让客户看到赚钱的机会比较多，吸引客户来投资。其没有发展到原油客户。

（7）证人程某的证言证实：其是2016年4月开始到安徽聚赢公司上班的，开始在宝文国际大厦26楼上班，后在中环办公地点上班。其一开始在志诚队上班，组长梁苗，组员吴倩倩、姚丹丹、吴婷婷、凌志坤，其他的其记不住。其刚入职时公司会开新入职员工大会进行培训，发话术册，让员工学习与客户沟通技巧，而后小组长或是组内的老人就会带着业务员干，主要就是拉到客户到公司投资。公司给业务员配备QQ号、微信号、网络电话、直板手机，其小队一开始做的是股票咨询和原油投资，原油平台叫中金什么的，具体其不记得了，每天小组长会将客户资源导进拨号平台中，业务员会挨个拨打公司提供的电话，电话拨通后，问他有没有兴趣了解一下股票投资和原油投资；然后其会通过公司培训的话术取得对方信任后将其QQ号拉入小队的QQ群内。这些QQ群里除了客户以外都是公司的人，每个人都会有多个QQ号，每个QQ号都会冒充不同的身份。有的身份是指导老师发送虚假的走势图，或有些利好消息；有的身份是新客户，天天在群里说指导老师多厉害；有的身份是老客户说自己赚了多少多少钱并发一些自己的盈利图。这些都是托，目的是让客户信任，诱使客户合作。客户信任后，就推荐客户开户入金投资，客户入金以后，会对客户称给他安排所谓的老师指导操作（其实就是小队的人）。业务员的提成是和客户亏损挂钩的，其知道客户只要赚钱，公司就亏钱；客户只要亏钱，公司就赚钱，业务员的提成是拿客户亏钱的提成，提成是客户亏损钱的百分之十左右。因为客户亏的钱越多，提成越高，所以指导建议就是想让客户亏钱的。一方面会让客户频繁交易，使客户产生高额的手续费；另一方面是止盈不止损，客户在盈利的情况下就让客户卖出去，并说公司实力强，利用客户贪婪的心理让客户继续投钱；客户在亏损的情况下让客户继续持有或大量买进，客户亏损多了就利用客户想翻本的心理让客户继续投钱。公司给每个人一个网络电话，业务员用网络电话联系客户，每天都有十个QQ的加好友任务，其一般一天拨打100到200个电话，但好多电话都是不接和直接挂断的。其大概发展了10个股票咨询的客户。客户下载交易平台的客户端进行注册，注册时有个合作协议，客户只有同意了这个协议才能注册。客户注册成功后必须入金一万元以上才能激活账号进行交易，好多客户都是注册了结果嫌入金太多了所有就没有激活账号进行交易，客户出金没有限制。平台的虚拟盘可以伪造出好多客户在平台上盈利的假象，方便发展客户。从一个网址（地址记不清楚了）上下载一个虚拟盘的软件，把这个软件安装到电脑上后就可以使用了。这个软件界面、功能和真正的川商平台一样，只是资金可以随便输入填写，所以就用一半资金买涨一半资金买跌，这样总有盈利的，把这盈利图截屏下来，需要制造盈利气氛、哄骗客户时就把这样的假盈利图发到QQ群里。

3、罗某1等48名被害人陈述及聊天记录证实本案的诈骗方法及被骗过程。部分内容如下：

（1）被害人何某的陈述证实：其从2016年6月19日开始通过QQ聊天加入川商平台，陆续在杭州通过手机银行转账到川商平台，总共被骗了315671元。其在2016年6月12日，在QQ上经过一个QQ号91×××63，账户名黄昏的人，先通过聊天，给其看账户盈利情况，说是在川商投资的，就让其先投一下试试看，说他有一个朋友操作比较好，没有什么风险，让其加了一个QQ号为30×××08，账户名为川商-周凯的人指导其开户，投入资金。这个人先给其QQ上发了一个开户链接，跟其说有专业老师进行指导，之后其就按照流程注册好了，签约建行网银E商贸通，还说需要下载一个APP，叫“川商中心金诚版”，之后就给了专业老师的QQ号，是26×××81，账户名叫大道至简。后来其就登陆APP，逐步转账，按照专业老师的指导开始操作了。其在川商平台的账户是10×××12，E商贸通的席位号是249806。其通过签约建行E商贸通进行入金的，账户是62×××71。对方的账户是51×××77。其是从2016年6月20日开始入金，一共投入了315671元，2016年8月22日最后出金，结束的原因是一方面觉得亏损完了，另一方面通过网上查询很多人被骗了。一开始通过APP可以出金的，就输入出金的金额和资金密码就可以了，后来是通过建行E商贸通出金的，出入金不收手续费。其是指导老师通过QQ指导的，也有通过电话指导的。指导老师电话是132××××9897，现在已经停机打不通了，那老师自称姓曹，聊天记录其都打印出来了。指导老师QQ上给行情建议，一般是“多单多少手，空单多少手”这样指导的，然后让其把手数和截图报给他，一开始赚了1万多，后来他就跟其讲这个战法是50万的资金战法，其的钱不够，要其追加投资，追加完投资后，就亏钱的时候比较多了，有一次亏损很多，他打电话让其全部平掉。其有试着加入QQ号为30×××08的维权QQ群，但没有成功。账户名为川商-周凯的人曾经邀请其加入过一个讨论组，讨论组里边有个QQ号是10×××91，账户名叫大智若愚的人加了其QQ，跟其说指导老师带他盈利了四十万左右，后来觉得应该是托。

（2）被害人余某的陈述证实：其是因为有人加其微信，才知道有这么一个川商平台是做原油投资的。加其微信的人说投资原油买卖，有老师喊单，不用自己操心，跟着操作，保证赚钱。是一个叫陈怀中的老师帮其开户，QQ23×××92。一个叫“璐”的微信号×××带着其喊单买卖。其是2016年6月16日开始在川商平台投资的，一共投资了30000元，到6月25号出来，共亏损13877元（含手续费）。其在川商平台的注册账户是10400190012910009，余某，146××××8537，这三项都能登陆川商平台。具体投资流程是先安装交易软件，然后把钱打到交易平台账户，跟着老师喊单买卖。

（3）被害人范某的陈述证实：2016年2月份，其接到一个自称安徽聚赢互联网科技有限公司的电话，问其对股票感不感兴趣，可以加他们的会员，他可以提供股票信息和内部消息，其当时也正在投资股票，就在电话里和他们聊起来，对方给其介绍了一个QQ群，其就加入了这个群，在群里一段时间，该公司另外一个群要求加入，但要交30000元的会费，并给其介绍一个指导老师，为其提供消息。当时群里大约十几个人，其又在群里认识了一个网名为“陈家老爷”的网友，和他在群里又聊了好长时间，同时期还在继续做股票。安徽聚赢公司又打电话让其加入一个更高级的QQ群，要再交58000元，这样其又加入了这个群，他们又给其介绍了一位指导老师。其在安徽聚赢公司介绍的QQ群里认识的这个“陈家老爷”后来又介绍其去做“川商平台”，并说他认识一个战友，就是做川商平台的，说十次能中九次，一开始其也不信，他就给其发他做川商平台的交易平台记录。给其发了一个月，其看着就心动了，其就告诉他想认识这个战友。他就把战友的QQ号给其，其就加了他这个战友的QQ，名叫“感谢信任”，然后就跟他聊了两天，其就相信了。2016年5月20日其就在川商平台投了300000元，是“感谢信任”让其投的川商燃料油，之后在5月23日，5月26日，7月20日做了几单，共被骗了357124元。当时注册平台是实名，要求绑定一个银行卡，其所绑定的银行卡是建行的，卡号62×××40。“感谢信任”QQ号84×××00，自称姓周，“感谢信任”还有一个助理，平时有问题让助理与其联系，网名叫“周总特助”，QQ号是13×××36，“陈家老爷”QQ号是33×××50。

（4）被害人黄某1的陈述证实：2016年3月初，其在浏览朋友圈的时候，看见了一条朋友转发的关于“川商交易中心”平台的广告，就发信息给那个朋友问这个平台是如何运营的，是如何赚钱的，对方就给我介绍了一下这个平台，她说她也是在这个平台上赚钱的，平常她在朋友圈也经常发赚钱的截图。后李颖（微信号×××、QQ41×××31）就给其推荐了一个指导老师严老师，其加了严老师的QQ26×××81之后，严老师说让其先加一个名字叫做陈怀中的，QQ23×××92，让他帮其开户，陈怀中帮其开户的时候就说让其开十万仓的，其就在账户里充了16×××00人民币，开户开好之后，严老师就指导其进行投资，但一直都在亏损状态，偶尔赚一点，但亏多赚少，严老师就说其账户里钱太少了，于是其又往该账户里转了41×××00人名币。到2016年8月19日其觉得这样一直亏损也不好就把钱都转出来了，期间其用平安银行的账号11×××02往平台账号10×××03共转了206000元人民币，转出来就剩36000元人民币左右了，一共亏损了170000元人民币。

（5）被害人蒋某1的陈述证实：2016年5月份的时候，其的同事项鸿涛和其说有一个“川商平台”炒原油可以赚钱，当时其就想看看情况，项鸿涛就给了其一个昵称为“开户专员”的QQ：17×××06，然后在聊天中他就向其介绍他们炒原油比较赚钱，五万元可以开户，如果投资到二十万就会有专人老师进行指导投资，在2016年6月份的时候其在“开户专员”的指导下开了户，业务号是10400190011910008，用其的建设银行:6217002260010971341，入金后先期投了十八万元开始进行炒原油，当时他介绍了一个普通老师，这个老师带着其操作，操作几次后大约亏了3万多元，然后“开户专员”就说因为其亏的太多了就给其介绍了一个总监，让这个总监带着其操作，一开始赚了几千元，后来又亏了几万元。当时其就生气了就开始骂那个业务员，但是他们就不说话，后来其就觉得他们是在骗其的钱，于是就把剩下的钱转了出来。下载川商平台客户端后，所谓的老师就会带着操作，就是他会通过QQ给其发送指令指导其在平台买进卖出的操作。平台的收费分为4个点的点差，万分之七的双向收取的手续费，还有过夜费和平仓费（具体记不清了）。他们主要是让其频繁买进卖出，从而产生高额手续费，另外一个方式就是他们所谓的老师指导的时候是相反的，比如今天可能会涨，他们就说今天要跌，如果今天要跌，他们就说要涨，并且在亏损后，他们就会鼓动其多投钱到平台。

（6）何某提供的QQ聊天记录：

周老师：手续费万分之六；5万可以操作，但操作起来不是很方便，因为你们每次操作老师都会然你们严格控制仓位，不可能满仓去做的，那样风险太大；我们正常操作是川商燃料油20T、50T、100T和200T的；这个是点差，所有都一样的；后期只要严格的按照老师的指令，是不会有太大问题的；何女士因为老师旗下的八个客户已经全部满员，为了方便后期能及时的通知到你们操作，现在将所有用户邀请到同一讨论组里，也方便你们互相沟通；QQ26×××81严老师。

严老师：明天EIA会带你战法布局；（EIA是什么）美国数据公布，对行情的影响会相对较大，简言之，行情会非常客观；我旗下用户操作从不会出现大面积亏损的情况，这不仅对学员的资金受到严重的损失，而且对我的名声更是一种打击；目前有能力追加些资金吗，先把这波行情扛住；目前回调趋势，仓位暂时保持；暂时等待，等获利五万后再出。到五万了吗…

（27000）

全部获利出局…

(平仓盈亏24000，手续费也九千多)

我旗下用户获利均在七万以上，你第一操作不太适应没关系，熟练后操作就会相对好些；我这边的报表错了吗？下午我给你制定的是五十万的操作部署计划，明天小非农行情，你把仓位增加到五十，我也不必去重新制定战法部署，明天的获利空间也相对较大…

(老师，拿不出这么多)

在不影响你生活和工作的情况下，可以调整到多少，大差不差的情况下，方案适当修改即可…

（我股票账户里有不到20万，也要后天才拿得出）

今晚有时间我帮你的操作计划适当修改，明天争取再获利十万元，后天如果可以加进来的情况下，我用两仪战法带你布局，资金仓位的不同，战法和获利的空间自然不同…

（好的，谢谢老师）

现在亏多少！电话多少，现在方便接吗？

（159……方便，老师我现在不想操作了心理压力太大）

嗯，你现在的心情，我可以理解。现货市场虽然遍地黄金，上周带你操作两次，你应该有所体会。但是没有百分百赚钱的市场，如果没有好的交易几率，以及良好的操作习惯，再好的市场也难以获利

（我管不住自己，不适合投资，越投越亏）

那你只需要做一件事情就行了，管好自己的手，或者轻仓，问题就解决了。我旗下团队用户操作从来都是大赚小亏…

（我感觉跟发了梦一样。上周五操作也波动很快，本来还盈利几万，等平的时候发现账面居然减少了。本来就难过了两天，今天自己有操作失误，一下亏很多钱，真是没信心了）

你相信老师吗

(可是我都不相信自己了，感觉自己太失败了)

如果你相信老师，老师可以帮你重拾信心。不论在生活中，还是在投资中，都必须要有坚定的信心。哪里跌倒就从哪里爬起来，如果一次失败就心灰意冷，以后的路会越来越艰辛。在我旗下用户，不少都经历过你现在的这一部，甚至比你现在的处境更为难堪。我都是一步步，点点滴滴帮他们重拾信心以及操作的方法和方式…老周在我的指导下操作多年，私下也是很好的朋友，因为你是老周的朋友，我会和你沟通许多，对你是多些照顾。我现在还有操盘，你先休息一会，等心态调整好之后再操作…“6月28日行情分析与操作建议”…燃料油是和国际接轨，盘子很大。MACD可以简单分析短线趋势，但是一定要结合外围数据分析…

（7）龙芳提供的QQ聊天记录

你们老师怎么都喜欢满仓操作不管死活的，还非得按他们的来，不然不喊单，我被那两个老师害惨了。

（姐你要提前和老师沟通好）

沟通了呀～人家还不乐意带不听话的，感觉你们拿头寸故意喊错单，我自己做的单则么都没亏过，可是我只敢做小单，不敢做大行情。

（姐，您目前还有多少资金）、

就这么多，亏惨了，可以换老师吗？三天20万已经亏了10万了，你们这里都是什么老师

（可以得，资金有点少，不一定可以，我帮您申请一下）

你们至少要对我负责吧，才三天就亏成这样？

（姐您放心，小刘可以帮到姐您的肯定不留余力的帮您的，姐这边要加多少资金怎么操作我让老师和姐您电话沟通，这样行吧姐）

是总监吗？

（肯定的，我这边给姐您申请，现在没什么大行情，总监应该不怎么忙）

我都亏了那么多你还不给我找个好点的老师我怎么做下去。

（我给姐您申请了，上面领导的意思是姐您再追加资金一部分资金给您安排到总监老师身边）

什么节奏

（先别急龙女士）

能不急吗～别搞半天让我止损～

（目前还不到止损价）

止损价多少？

（破3470了）

你的意思止损是吗

（速度止损，先止损龙女士）

补什么仓嘛，后悔死了

（还在下探空头打开了）

你下错单多少次了，就算止损提醒我有什么用，每次都喊反单故意地吧你

（龙女士，我又不是指通知你一个客户，其他客户都是跟着我的操作建议来操作的，如果行情不配合出现令亏损，我们要做的是把亏损降到最低）

你走开，比周老师还差劲，配合你亏得更多

（8）金元安提供的QQ聊天记录

张老师：大盘回调个股风险很大，注意把握。

（金）：你的意思手中股票全部出手？

张老师：是

（金）：今天全部了结，亏的太大了。

张老师：有舍也有得，今天我们油市场把握好很快。

（金）：出来的股票资金全部投入原油？

张老师：可以，这样把握到的收益会更大。

（金）：听你的。

张老师：操作好了跟我说，上午让你操作，操作了的话那是少亏的。而且我们油市场收益把握上收益相对股市是更加可观的。

（金）：请问何时有行情？

张老师：应该在晚上，前面也跟你说了，白天也会有操作，但是正常白天行情波动小。

（金）：请问每次的操作最低收益是多少？

张老师：资金越多，把握上行情收益肯定是更多的。

（金）：按照现在的资金做吗？

张老师：鼠标点击那个地方多了20万，历史查询需要明天资金已经到账了，其它资金到账了没？

（金）：没有。

张老师：好，没到，今天的行情先操作，后面到位再入金就行。有消息我通知你，晚上暂时行情不是很大，要不今天先不操作你明天也要上班，等他明天波动大的行情再说，毕竟操作的话收益第一，没有波动意义就不大了。

（金）：好的

张老师：那天让你清仓就说了不要开新仓，股市的话来来回回一天也就10%收益，我们油市场可能一晚上就10个涨停把握。而且周三的行情也是本周比较大的数据，也是不希望错过，那你资金今天进来有没有问题？

（金）：在转账，利益和风险是存在的。

张老师：是的，做投资都是有风险的，这个我以朋友的身份跟你说，风险需要及时把控，再大的风险把握也是零风险，再小的风险不去把握可能跟你停牌的个股一样亏损很大，既然金先生愿意投入跟我做，第一也是相信鄙人，第二本人在这个市场操作也不是一两天了，旗下用户也是很多，比你资金大的用户也不少，也都是一直跟我在操作，说明总收益都是不错的。入金可以了吗？

（金）：资金已全部到位，希望老师也要兑现你的承诺。

张老师：等一会有操作的话做好准备，具体时间等我通知。

（金）：好的，不过我5点下班，是否需要回家操作？

张老师：如果有通知的话，公司人操作也行，手机也行的问题不大。

（金）：手机还没操作过，很担心误操作，我能否现在操作一下，卖一手试试，市价平仓?

张老师：没关系，有我指导，出掉就是平仓，你试试看?

（金）：少了1万？

张老师：怎么可能应该会扣掉1000多样子，你这是熟悉好操作，不要轻易下单，手机操作和电脑操作是同步的，应该不会有问题。你电脑如果买进卖出也是会亏损的，以后尽量用电脑操作。

（金）：好的。

张老师：你现在可以休息一会，我这边看看行情，有操作我电话通知你，保持电话畅通，今天是本周最后大数据，操作上也是针对这次数据布局的，所以问题不大，整体把握进去，等候我通知就可以。

（金）：请问老师，我亏损的125万本金怎么办？

张老师：操作亏损也跟你说过，旗下用户也都是这样的情况，不止你一个人，而且也跟你交谈过，一直这样的心态的话，那后期更没法操作了。

4、相关证言与电子数据证实升聚公司使用权森公司提供的群呼系统给被害人打电话。

（1）证人郑某的证言证实：其在合肥市新地广场5号楼1617室经营安徽新玛通讯科技有限公司，经营呼叫中心软件的公司地址位于合肥市香港广场1006室，当时公司名称权森科技有限公司。弘轩公司是其的客户，位置在合肥中环广场四楼，后来听讲被查封了。2016年4、5月份的时候，弘轩公司一个姓徐的负责人给其打电话，有意向使用其的呼叫软件，这个姓徐的名字我不知道，都喊徐总，不是老板就是总监，于是其就上门推销产品，双方谈好按照每分钟4分钱计费，然后其就按照徐的要求给该弘轩公司开设了四、五个计费账户，每个账户下开设如干队，每个队下开设若干坐席，客户在预充话费后就可以使用其公司的呼叫软件在电脑上拨打电话了，就这样双方一直合作到2016年8月中旬，之后就没再联系了。弘轩公司要求其开设四个账户，分别是一部、五部、六部、七部，下设十八个组，分别是一部扬帆队、志诚队、跃众队，五部凌云队、天狼队、飞虎队、冲锋队、龙吟队，六部雄鹰队、烈焰队、敢死队、狼牙队、突击队，七部虎狼队、狮猛队、猛虎队、龙腾队、风行队。每个队下面又开设了若干坐席，其已经把后台用户名和密码提供给警方了，进去后就可以看到通话记录与信息。

客户拨打电话是通过其提供的eyebeam软件，通过注册软件，建立座席以后，就可以往软件里导入资源，就是一些电话号码，建立任务，之后软件会自动拨打号码，打通后会自动转接到座席。像这样的座席弘轩公司建立了大约一百七十五个座席。估计他们每个月打通的大概五十万条，每个月话费最少两万元以上。弘轩公司的主营业务一会说接什么APP，一会说什么搞什么原油。其2015年11月份就认识鲍某，他是客户公司网络负责人，2016年4、5月份，一个姓徐的公司老总与其电话联系，有意向用其的权森科技有限公司的网络电话，当时其就知道这个徐总是鲍某的老板。

（2）证人鲍某的证言证实：网络电话就是俗称的群呼系统，其公司先后用过3家公司提供的群呼平台，分别是快U呼叫、统一通讯、权森科技，现在使用的是权森科技的群呼系统，当时去开户的公司用的是安徽弘轩科技有限公司，这个群呼系统是4月份公司搬到中环国际之后使用的。其2015年4月份刚去公司的时候，负责公司的网络维护、网络电话维护等工作，当时公司使用的网络电话软件叫做快U呼叫，大约到2015年8、9月份的时候，公司觉得收费比较高，就换了一个软件使用，名叫统一通讯。大约用了一个多月后，也就是2015年11月份左右，公司的老板就换成徐的苟了。徐的苟就觉得统一通讯也不行，就换成权森科技有限公司的网络电话软件了，名称叫做eyebeam。徐的苟安排其和郑某交接联系。郑某就询问公司需要开设几个后台，每个后台下面要开哪些队伍，每个队伍下面需要多少个坐席号，其就询问各个小队，然后将情况汇总后报给了郑某。当时他给我们的一部、三部、五部和六部各开设一个后台，每个后台有自己的账户。这个后台就是计费后台，属于这个部门下面的各个小队使用的电话费都是从这个后台计算。每个部门下面的小队也有自己的查询后台，各队的队长通过在这个后台上输入账号密码后可以查询他们队使用网络电话的时长和通话数。每个队下面有若干坐席号，每个坐席号就对应一个账号业务，每台电脑在安装eyebeam这个网络电话软件的时候需要输入对应的账号密码，这个账号就是只属于这个坐席号。部门后台和小队后台的网址都是一样的，只是账号不同所以权限不同。网址和账号密码都是郑某先发给其，其分别再发给各部门总经理和各小队队长。这个eyebeam网络电话软件其公司只有客户端，操作后台是在权森科技有限公司。每个部门、小队的账户名称是不能改动的，但坐席号的名称各小队可以自己修改。这个网络通话软件安装是免费的，计费方式是每拨打一分钟网络电话对方公司收取4分钱话费，话费是以部门账户为单位收取，每次都是部门经理向郑某的银行账户转账，然后郑某再给他们部门的账户充话费，最后部门经理再向尧某报账。

（3）公安机关从合肥权森科技有限公司服务器中的群呼系统中调取的数据及公安机关出具的情况说明证实：雄鹰队从2016年4月21日至5月17日共拨打电话3059次；天狼队从2016年4月7日至5月25日共拨打电话17××4次；飞虎队从2016年4月7日至6月6日共拨打电话446××3次；凌云队从2016年4月6日至6月12日共拨打电话678××5次；冲锋队从2016年4月21日至6月23日共拨打电话10××5次；龙吟队从2016年5月12日至5月30日共拨打电话7718次；雄狮队从2016年5月3日至5月19日共拨打电话13××8次；龙腾队2016年6月6日拨打电话3370次；猛虎队2016年6月6日拨打电话1088次；狮猛队2016年6月6日拨打电话297次；风行队2016年6月6日拨打电话890次；虎狼队2016年6月6日拨打电话1204次；扬帆队2016年6月6日拨打电话142次；志诚队2016年6月6日拨打电话197次。

5、叶萍、刘旺、高润、周红艳、庞鑫、徐红、殷婷、吴倩倩、徐南兵、朱发霞提供驭风话术证实：安徽升聚在发展被害人时存在使用话术的情况。

6、川商平台与四川富垠签订的《四川川商商品交易中心综合类会员协议书》、四川富垠与安徽升聚签订的《四川富垠商品经营有限公司代理商合同》、川商平台自己打印出来的客户交易流程及提示、合公网远勘[2017]4号、合公网远勘[2016]8号检查记录证实：会员单位、代理商在有关协议中承诺不得进行虚假宣传、承诺盈利或诱导交易；客户开户及后期操作过程中，实际上不知道交易对手就是四川富垠，更不知道三方瓜分其损失。

第五组证据：证实安徽升聚中业务部门各大组、各战队成员的具体诈骗事实。

1、公网远勘7号检查报告中客户交易流水证实：全案被害人被骗的具体时间段、数额。

2、合公电检记1号、合公电检记【2016】4号中电子证据及工资表、提成表、所有被告人供述、部分被害人陈述、聊天记录等证据证实：各大组、各战队及队员与各被害人对应关系。

第六组证据：证实涉案资金的流向和退还情况。

1、光大银行流水及严某的证言证实四川富垠通过将钱款打入严某个人账户及安徽升聚对公账户，以及徐的苟等人获得钱款后一部分用于发工资、提成，剩余部分用于瓜分的事实。

（1）银行流水证实：严某尾号为9575的个人账户2016年5月16日、23日两次承接四川富垠打入的佣金共计186.285305万元。安徽升聚互联网科技有限公司尾号9723账号2016年4月29日-2016年7月27日，先后9次承接四川富垠打入的佣金合计1000余万元。严某尾号为9575的个人账户于2016年7月15日一次转给王守银18.96万元；于2016年7月19日一次转给易雪成15.3104万元:同时该账户存在数笔过百元的取款。安徽升聚互联网科技有限公司尾号9723账号获得四川富垠的佣金后迅速通过徐南兵账户转移。

（2）证人严某的证言证实：2016年4月至7月期间因为怀孕，所以其基本不到公司去，老板徐的苟、王守银、汪结春让其去其就去，就是发工资的时候或他们没钱了的时候。公司的老板是徐的苟、王守银、易雪成、汪结春，这四个人是管理层，他们拿分红，汪承兵、王大龙、刘伯成三个部门老总，除了拿提成，也会给一些分红，队长的情况也跟部门老总一样。四个老总拿的分红要多的多，除了员工的工资、提成和分红，以及公司的开支，剩下的都被他们取现拿走了。其他人在公司都是拿1800、2800不等的基本工资，队员是客损10%的提成，队长是客损7%的提成，部门老总是8%的提成，其中王守银拿客损5%的提成。其听徐的苟说，徐的苟、王守银、易雪成、汪结春这四个人会单独进行分红，其中王守银、易雪成都找其转过十几万块钱，是从其的光大卡里直接转到他们本人卡里面的，是徐的苟让其转的，是2016年7月15日转给王守银的189600元和7月19日转给易雪成的153104元。公司用以接收四川富垠转来的钱，用的就是安徽升聚公司的对公帐户和其尾号9575的光大卡。因为他们那边要求严格，一开始都要求对公帐户，大部分都是转到公司的对公帐户，再通过徐南兵帐户转出。其账户2016年5月16日、5月23日这两笔钱，是由四川富垠转来的。公司收到四川富垠的钱后，有发工资、公司开支、分红、取现，取现部分其不清楚，主要就是徐的苟、王守银、易雪成和汪结春四个人取现。平时卡在其手中，徐的苟有取现的决定权，取现时基本上都说是取来分红，由他们陪同其一起去。分红基本上都是现金，包括四个老总和其他人的分红。宝文工资3月份是其做的，中环工资都是其做的，工资表基本上能反映员工的工资、提成、除分红，因为分红是现金。

2、各被告人供述与提供的光大银行卡账户流水证实其获得的工资和提成。

本案的事实,还有以下经庭审举证、质证的证据证实:

1、户籍资料证实:各被告人实施上述行为时均已达完全刑事责任年龄。

2、归案经过证实：各被告人均系被抓获归案。

3、涉案诈骗集团注册的公司工商登记资料证实：该犯罪集团不断注册和使用新公司以掩护犯罪，改换门庭以逃避打击。先后注册安徽聚赢互联网科技有限公司、安徽东世互联网科技有限公司、安徽升聚互联网科技有限公司、安徽弘轩科技网络有限公司、安徽弘丰互联网科技有限公司、国诚证券投资有限公司工商登记资料。

4、本案物证手机、银行卡，经各被告人辨认无异议。

本院综合评判

对于本案被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，本院综合评判如下：

1、关于本案定性

（1）本案各被告人均有非法占有客户资金的主观故意。安徽升聚与四川富垠签订代理商协议约定，客户在川商平台交易过程中产生的亏损，川商平台扣除交易手续费之后，90%归安徽升聚，10%归四川富垠，故安徽升聚的所有盈利归根结底均来源于客户的亏损。各被告人供述、证人证言及工资表等证据证实，在案被告人均明知公司盈利模式是赚取被害人的手续费和亏损，而他们的收入包括底薪、各人手下客户手续费和客户亏损的提成，仍通过虚构事实、隐瞒真相的方式诱导被害人前往川商平台交易，通过被害人的资金亏损实现公司盈利及个人提成的目的，主观上均有非法占有被害人钱款的故意。

（2）各被告人共同配合，虚构事实、隐瞒真相完成本案的诈骗犯罪。该集团首先非法获取公民信息，由队员使用上级下发、培训的“话术”，通过群呼电话系统每人每天给数百名客户打电话，并使用美女、帅哥头像骗客户加QQ、微信私聊，声称川商平台是一家正规平台，与国际原油市场连接，资金由第三方银行托管，炒原油很赚钱，并可提供专业指导，隐瞒了客户和会员单位、代理商实质上是一种对赌关系的本质。待客户入群后业务人员采用一人多号的方式分别假扮其他盈利客户、专业咨询师、指导老师等角色，通过向群中发送虚假交易截图、盈利账单等方式捏造其在川商平台的盈利，吹捧指导老师在盈利过程中的指导能力，诱导客户信任川商平台和指导老师，进而前往川商平台交易。客户在平台入金后，将客户推荐给队长以上人员假扮的指导老师进行一对一指导。指导老师接手后，就通过QQ、微信、电话等工具指导客户不断在川商平台入金，重仓、频繁交易，“止赢不止损”交易，争取客户在短时间内爆仓，或者在交易中不断小盈大亏，最终巨额亏损出局。上述事实有在案被告人供述、证人证言、被害人陈述、QQ聊天记录相互印证证实。

综上，对于被告人及辩护人对本案的定性所提异议，本院认为，非法经营罪在客观方面首先应该是一种经营行为，该行为之所以“非法”是因为该经营行为侵犯了国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度，非法经营罪所指的非法经营期货在客观方面也应属于一种经营行为。川商平台作为经批准的现货交易平台，虽然该平台表面的交易活动是以集中竞价的方式进行标准化合约交易，允许交易者以对冲平仓方式了结交易，在交易过程中收取手续费，貌似借助现货平台的名义非法组织期货交易，但该平台的实质行为只不过是依托与国际行情基本一致的行情图，放任会员单位和会员单位发展的客户之间进行资金对赌，本质上不属于非法经营罪所指的非法经营期货行为。本案各被告人通过虚构事实、隐瞒真相诱骗被害人进入平台对赌，并在对赌过程中通过重仓交易、频繁交易等指导方式诱导被害人亏损，其组织被害人参与交易只是其行为的表象，是犯罪手段，目的在于通过该手段形成的对赌关系非法占有被害人钱款，故本案各被告人行为构成诈骗罪，相关辩解及辩护意见不予采纳。

2、关于犯罪集团及共同犯罪中主从犯等认定

3、关于犯罪数额的认定

判决如下

一、被告人徐的苟犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元；

二、被告人王守银犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；

三、被告人易雪成犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；

四、被告人汪结春犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日起至2028年8月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）

五、被告人汪承兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元；

...

四十三、被告人孙延犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；

五十六、被告人郝学才犯诈骗罪，判处罚金人民币三千元；

二〇一八年十二月十九日